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短期理财基金分享“月末”效应

发布时间:2012年06月30日 07:04 | 进入复兴论坛 | 来源:解放日报 | 手机看视频


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  又是6月30日“半年考”之际,各大金融机构纷纷争夺资金。反映资金松紧程度的上海银行间同业拆借利率再度“翘尾”。截至6月29日,30天以下各档利率均较前一日上升,其中双周Shibor利率达到4.7182%。

  华安基金固定收益部总监黄勤表示,伴随我国利率市场化进程的提高,金融机构在月末、季度末、年末对资金追逐,这使得市场利率水平要显著高于当月其他时间的平均利率。这种趋势在最近两年的时间里更为明显,这就是所谓市场利率的 “月末”效应。而与Shibor直接相关的短期理财基金,往往能够率先享受到月末效应带来的收益。目前,华安月月鑫、季季鑫首期运作情况良好,收益完全符合预期,且都落定在公告的预期收益区间内。

  据悉,目前短期理财基金主要采取两种运作模式,一种是采取严格的买入持有到期投资策略,在封闭运作期建仓完毕后投资组合基本固定,投资收益预期相对明确的固定组合类债券基金,以华安鑫系列为代表。另一种是对单笔认申购基金份额采用固定期限锁定持有,以汇添富产品为代表。

  继汇添富、华安相继推出30天、60天、90天理财产品之后,短期理财产品仍在扩容。就在昨天,汇添富又推出理财14天产品。业内分析人士认为,目前货币市场收益率已呈现下行趋势,货币基金近期的7日年化收益率持续下降,原来持有的收益相对高的老品种基本到期,一旦浮盈释放完毕,未来货币基金收益率将再下台阶。一旦理财基金与货币基金站在同一起跑线上,封闭运作期的设置将为理财基金带来一定的优势。

  2012年过半,A股市场重新回到 “原点”,企债指数则缓步上扬,处于历史高位。据悉,公司债、企业债、金融债等债券品种正处于快速发展阶段。诸多优质标的接连出现,使得债市将在下半年缔造一场“王的盛宴”。富安达首只债券基金富安达增强收益将在下周加入债券类产品战团。

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