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长期以来，“现金为王”都被视为企业资金管理的中心理念。但调查发现，目前企业在进行现金流管理时，为了保证资金流动性，运用的工具主要是银行活期，七天通知存款等，这两种工具流动性好，但收益也较低。对于企业的现金管理来说，既要保证流动性，又要对企业在经营性现金流转过程中形成的短期沉淀资金进行增值管理，从而更好地帮助企业增强盈利能力和抵御市场风险的能力。
有没有一种投资工具，在帮助企业进行现金管理时，能够兼顾流动性和收益性？理财专家建议，可考虑把货币基金“请”进企业。首先，流动性有保证，通过基金公司网站购买货币基金， T+1日即可赎回到账，比较适宜企业短期内大额现金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存，以国内第一只货币基金―华安现金富利为例，截至2011年12月31日（Wind），其A类和B类份额分别以3.53%和3.77%的收益率，超过了一年期定期存款利率，在“股债双杀”的2011年仍为投资者取得了正回报，远远超过活期及七日通知存款等短期现金管理工具的收益。
此外货币基金还具备风险小、收益免税、交易便捷和赎回到账快的特点，这些优势都让货币基金成为企业现金流中转工具的理想选择。
目前，华安基金为方便企业客户开户和交易，开通了“机构网上行”业务。已有数十家中小企业选择这一平台作为其打理企业现金流的一个手段。华安基金还为每位企业客户配备了专属的理财顾问提供服务，从而更好地为企业客户现金管理提供服务。
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