人民网济南6月1日电 5月9日，中国银行总行以中银险总〔2012〕115号文下发了《关于2011年度风险管理条线总行级中银优秀奖评选结果的通报》，中行临沂分行被总行评为“2011年度风险管理条线优秀集体”。

　　2011年度，中行临沂分行在上级行和市行党委的正确领导下，在监管部门的指导帮助下，以推进本行内控与操作风险管理“上水平”为目标，各项工作取得了较好的成效。该行连续七年实现内控双零目标；内控履职评价由连续两年全省倒数第一跃升为第七，提升九个位次；内外审检查发现问题较上年度下降72.95%；反洗钱自律评估由前两年的C、B进步为最高等级A；内控合规工作被省行评为A+；保卫团队荣立集体三等功；内控与操作风险管理经验先后被总行、省行、人民网、省银行业协会网站及刊物累计刊载转发七十余次，3篇稿件作为重点文章在《山东银行业》刊载，22篇稿件被银行业协会网站转载，8篇稿件被人民网转载。

　　一是制定营业网点核心监控标准。针对IT蓝图上线后，营业网点核心风险发生变化的实际情况，组织人员对营业前台业务进行梳理，形成了《中国银行临沂分行营业网点核心风险监控标准》下发全辖执行。监控标准分别对15个岗位的关键风险点，设有日、周、月、季、年等不同周期的控制和监督标准。对各岗位监控要点皆以卡片式印发，按月通报各机构监控要点的执行情况，2011年全行业务差错率较去年同期下降91.3%。

　　二是开展屡查屡犯专项治理。2011年以来，针对全行前查后犯、屡查屡犯问题较为突出的实际情况，将屡查屡犯治理做为内控工作的重点。一是要求条线部门主任担负起屡查屡犯问题治理的第一责任；二是要求各部门对照全省上年度检查发现问题对号入座；三是由行领导与各部室主任签立屡查屡犯治理责任书；四是出台《中国银行临沂分行屡查屡犯问题问责实施意见》；五是开展屡查屡犯治理专项培训，对中层管理者、网点负责人、操作人员分层进行培训；六是按季度通报各部门屡查屡犯治理情况，对各部门主任2011年度屡查屡犯治理情况严格考核兑现。2011年内外审检查发现问题较上年度下降72.95%，2011年当地外汇管理局对该行外汇业务检查中没有发现任何问题。

　　三是发挥内控管理员的防控作用。在分行本部七个业务条线部门和全辖各支行聘用了55名内控管理员。制定下发了《中国银行临沂分行职能部门内控管理及设置内控管理员实施意见》、《中国银行临沂分行基层行内控管理员实施意见》。按月组织内控管理员进行风险点提报，每月召开内控管理员例会。共收集风险点五百余个，经梳理后及时出台防控措施并进行风险提示。严格考核内控管理员年度履职情况，表现优秀的同志被推荐为市行后备管理人才，并重新组织了选聘，对上年度履职不到位的10名同志予以解聘。

　　四是加强宣传引导营造良好氛围。创办《中国银行临沂分行监察管理简报》，及时传导上级行和监管部门的指示精神，通报全辖内控防案工作情况，提示业务风险点和案防工作重点，刊发警示教育心得、案防工作经验交流等，累计编发171期，操作风险管理经验先后被总行、省行、人民网、省银行业协会转发七十余次。（杨明 管莉 梁国峰）