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本报讯（记者王维维）在银行申请POS机，本来是方便客户刷银行卡消费之用，但作为一家外企高管的董某却在丈夫许某的指导下，利用POS机帮人非法套现700余万元，从中获利近8万元。昨日记者获悉，市二中院近日开庭审理了此案。董某称，自己并未意识到这种行为违法。
今年39岁的董某经过多年打拼，成为知名外企――德勤华永会计师事务所北京分所市场部经理。年近不惑的董某与比她小两岁的许某交往，两人随后登记结婚。2010年10月末，许某在建外SOHO租房，随后授意董某在此处为他人刷卡套现，还提供了3台POS机。此后，许某前往马来西亚学习MBA。
2010年11月，董某和许某雇用的员工张某开始了刷卡套现的非法经营，每笔业务收1.5%至2.5%的手续费。由于许某出国时带走了银行卡U盾，每笔刷卡业务均需其发送验证码，即套现业务由其远程操控。每次刷卡后，许某都会在境外把公司账户上的钱导入他个人名下的银行卡，再转入刷卡人的账户。
由于POS机消费记录不正常，2011年4月，银行将许某此前申请的3台POS机收缴。但许某很快又申领到4台POS机，继续从事刷卡套现业务。同年5月4日，警方在丰台区某小区将张某抓获，并于当天在董某公司将其抓获。
经查，2010年11月至2011年4月期间，张某伙同董某通过使用持卡人的信用卡在POS机上进行虚假交易的手段，先后为他人套取现金共计707万余元，并从中获利约8万元。
庭审时，董某和张某均表示认罪。董某在接受讯问时说，她白天上班，下班后整理套现账目，只有在张某不在时，才由其办理刷卡套现。“办过多少我不记得了。”董某说，自己只是认为在帮丈夫的忙，并没意识到犯法。
据悉，本案一审时，法院审理后认定，董某和张某的行为均已构成非法经营罪，并分别判处两人有期徒刑五年和六年。一审宣判后，两人不服，提起上诉。
日前，本案二审在市二中院开庭，董某和张某当庭表示认罪，但提出有主动坦白经营账目及揭发许某的重大立功表现，要求法院从轻处罚，该案未当庭宣判。目前，另一案犯许某仍在逃。
马上就访
持卡者同样违法
近年来，POS机作为一种终端结算工具，越来越受到人们的青睐。但是，也有不少不法分子把它当作生财渠道。
据北京汉良律师事务所胡益华律师介绍，所谓信用卡套现，是指在没有实际交易的情况下，信用卡持卡人到店里刷卡后，经营者留下手续费后支付给持卡人现金。信用卡套现存在诸多隐患：一是持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动，二是影响金融秩序，三是为盗窃卡、抢劫卡套现提供了渠道。
胡益华提醒，套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌非法经营罪。因此，作为持卡人，必须要合理、合法、理性地消费，不与违法商户勾结，违规操作。而作为商户，一定要依法经营，不做无真实消费的交易。
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