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光大银行“资产配置平台”上线 财富管理“一站式”搞掂

发布时间:2012年07月30日 14:36 | 进入复兴论坛 | 来源:红网 | 手机看视频


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  红网长沙7月30日讯(通讯员 陈翔)近日,光大银行推出“阳光理财 资产配置平台”,该系统将存款、理财、基金、国债、券商集合计划、保险、信托、贵金属、外汇、股票十大类投资产品进行整合,并按照货币现金、债券与固定收益、股票权益、另类投资四大市场进行分类,丰富了资产配置的品种,便于“一站式”满足客户全方位投资需求。

  光大专业理财师介绍,完整而全面的“财富管理”功能是该平台的突出亮点。该系统创新性地将纵向的“生命周期规划”理论与横向的“资产配置”理念相融合,由KYC了解客户需求、理财规划、构建投资组合并跟踪检视等模块组成,为客户提供全方位的财富管理及资产配置服务。该行采集了28333个真实客户的数据样本,与金融学经典“马克维茨有效前沿曲线”理论相结合,将客户有效划分为15类,进而寻找到每类客户在四大类市场的最佳投资配比。同时,该比例还会随经济形势和市场周期每季度调整。至此,光大银行已成为第一家依靠真实客户提供数据构建模型,并将投资界经典学术理论应用到为零售大众客户进行资产配置服务的银行。

  在做好资产配置方案的基础上,该平台还能够依据生命周期理论,为客户进行教育、养老、购房、精彩生活等多方面的主题规划,助力其实现家庭梦想。值得一提的是,该平台还引入了保险公司先进的演算模型,能够为客户量体打造人身健康保障规划。

  此外,通过与全球最优秀的资讯供应商的合作,阳光理财 资产配置平台为理财经理每日提供全球各市场最新资讯信息,配合多种理财计算器、工具表等附加功能,极大提高了理财经理的工作效率。

  作者:陈翔

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