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记者:私人银行与信托、保险等金融机构的理财服务相比,有哪些优势?
林琼珊:私人银行能够提供给客户的是全方位的服务,这一点银行有先天性的优势。
实际上,私人银行与券商、保险、信托等金融机构都有合作关系。私人银行将这些机构作为开放式产品平台的供应商,通过专业的团队去选择产品,来满足客户不同的需求。私人银行并不是专门去开发某一种产品,而是通过专业化的团队去满足客户的财富目标。
以招商银行私人银行为例,我们为高净值客户提供财富管家服务,背后是“1+N”的专家服务团队模式。招商银行私人银行高级经理是采用精英选拔制,由内部产生,并且都要经过严苛的海内外培训计划;除了高级经理,招商银行总行还在全球公开招募“投资顾问团队”,都是证券、基金、保险等行业的资深专家,精通资产配置、综合融资、风险管理、离岸金融等。这样的专业团队才是私人银行与其他金融机构最大的区别所在。