| 央视网|中国网络电视台|网站地图 |
| 客服设为首页 |
近日,广西南宁市公安机关查处了49个利用自动刷卡机(POS机)进行非法套现的窝点,总涉案金额高达12.3亿元,一台POS机往往在短时间内就可以实现数百万元的“营业额”。
一台POS机,一张信用卡……如此简单的“道具”,却催生了庞大的灰色产业,形成一股暗中涌动的地下“钱流”。
国内利用POS机非法套现的大案频发,洗钱、养卡、盗刷等手段花样繁多,形成了隐秘的地下“钱流”。南宁市公安局经侦支队副支队长彭德保介绍,这类案件的最大特点,就是利用POS机反复进行虚假消费,套现后再还款；彭德保估计,仅在南宁市,专职从事非法套现的窝点“起码超过500家以上”,这还不包括那些兼做非法套现的窝点。
在此次南宁市查获的套现窝点中,犯罪嫌疑人邹某在短短数月间便获利数十万元。中信银行南宁分行零售银行部总经理路宁说,利用POS机进行套现“纯属暴利”,短短几个月内获利数十万元“毫不奇怪”。
事实上,不仅南宁,非法套现案在全国各地屡屡发生。近日,温州永嘉县“职业刷卡”套现人谷某利用手头的两台POS机为他人“刷”出780余万元现金。
为躲避侦查,一些“养卡”公司和非法套现窝点并不直接盗刷,而是将所窃取额持卡人信息通过社交网站、淘宝网等网络平台将持卡人信息卖给下家,下家在制作了假卡之后,再组织同伙将卡内的钱转移至多个账户中并取走。
“借助网络,当前国内信用卡盗刷几乎形成了跨地域的组织严密、行动迅速的灰色利益链。”南宁市公安局经侦支队一大队队长韦克说。
记者调查发现,围绕“信用卡套现”已形成一个完整的利益链,链条上各环相扣、各谋其利,商业银行成为风险的最终承担者。专家建议,银行应进一步完善强化POS机申办和监管程序,遏制住信用卡套现的源头。加强对非法套现行为的打击,维护正常金融秩序。
上图:7月7日,在广西南宁市公安局经济犯罪侦查支队,民警在演示银行卡套现手法。(图/文均据新华社电)
中国中央电视台 中国网络电视台 版权所有
违法和不良信息举报电话:010-88047123 京ICP证060535号 京网文【2014】0383-083号
网上传播视听节目许可证号 0102004 新出网证（京）字098号 中国互联网视听节目服务自律公约
意见反馈
顶
踩
收藏
MSN或QQ好友
贴到博客或论坛
转发邮件
