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巧配货币基金应对低迷市场

发布时间:2012年07月03日 14:12 | 进入复兴论坛 | 来源:新民晚报 热点专题 | 手机看视频


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  目前宏观经济走向不甚明朗,不少企业面临应收账款增多,存货周期变长,利润降低,贷款难度增加等风险。如何加强企业的现金管理能力,最大限度地增值现金资产成为企业财务管理方面的一道难题,而降息后,企业理财中最常用的活期存款的利率已降到0.44%,专家建议,不妨考虑利用收益稳定、流动性强的货币基金来管理企业的日常现金资产。

  以最常见的制造类企业为例,在获得贷款、应收账款等资金流入后,一般不会很快进行项目投资或支付相关费用,资金会有一定的闲置期,企业可以利用这一段时间来进行合适的投资,比如申购货币基金,将获得不错的收益。首先,资金的流动性有保证。通过基金公司网站购买货币基金,T+1日即可赎回到账,比较适宜短期内大额现金支出的需求,十分便捷;其次,收益率堪比一年定存;而且,申购货币基金获得的收益不需缴纳企业所得税。以国内第一只货币基金――华安现金富利为例,截至2011年12月31日,其A类和B类份额分别以3.53%和3.77%的收益率,超过了一年期定期存款利率,在“股债双杀”的2011年仍为投资者取得了正回报,远远超过活期及七日通知存款等短期现金管理工具的收益。2012年以来,其七日年化收益率大都保持在4%以上。

  目前,华安基金为方便企业客户开户和交易,在其网站开通了“机构网上行”业务。已有数十家企业选择这一平台作为其打理企业现金流的一个手段。华安基金还为每位企业客户配备了专属的理财顾问提供服务,对其开户、交易、投资进行专人指导,从而更好地为企业客户现金管理提供服务。

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