桂林破获用POS机非法套现案 5人套现达3500多万元_新闻台

　　桂林讯（记者唐晓燕）小店面大交易，桂林一家五金店铺异常的资金流动引起了银行和警方的注意，调查中揪出一个利用信用卡套现的团伙。5月18日，桂林市公安局经侦支队成功破获桂林首例利用POS机非法套现3500多万元的案件，曾某等多名涉案嫌疑人当日被警方提交检察机关批准逮捕。

　　小小五金店月交易额超600万元

　　一家小小的普通五金店铺，每月交易额达到600万元，资金流动额度与店面规模不符的情况引来银行部门的关注。2011年12月，银行调查发现，这家店面半年内，使用了400多张信用卡，交易640笔，每笔资金的流向基本都是通过POS机刷卡消费入账后，立即通过网上银行转入4个不同的私人账户。

　　银行部门随后找到店主伍某了解情况，而就在伍某接受问话、店铺关门停业期间，系统仍显示他的店铺有人在POS机上刷卡消费。随后，经过4个月的调查，银行方面怀疑伍某从事非法交易，并向桂林市公安局经侦支队报了警。

　　今年4月1日，接到报警后警方立即展开了调查。据民警暗访发现，伍某的店有3家不同银行的POS机，而每天来伍某店里的顾客基本都以现金结账，POS机根本不在店内。民警将调查目标锁定在那4个分别属于曾某、谭某、陈某、白某的私人账户上。

　　信用卡套现团伙落网

　　警方调查发现，曾某在桂林市一座大厦里有一间办公室，谭某和陈某是他请来的员工，而白某则是这座大厦里一家财务公司的老板。据办案民警介绍，这4人和店老板伍某有着密切联系。伍某和白某将自己店铺、公司申请来的POS机给曾某用，而曾某与其手下的谭某、陈某每天通过POS机刷卡，制造刷卡消费假象，通过网上银行将刷卡消费额转入到个人账户上，套取现金，而白某将套现的钱拿去放高利贷。

　　民警向记者介绍，刷卡消费需要POS机，店主向银行申请有着严格的程序。为此，曾某以每台机子每月800元的费用租来用，曾某还在一些广告宣传单上贴出“信用卡取现”的小广告揽客。从每笔交易里收取1%～2%的手续费。短短6个月非法套现3500万余元。

　　4月19日，曾某等5人被警方抓获，就在警方抓获曾某时，在他的办公室同时缴获信用卡400多张，这些信用卡都是持卡人放在曾某那里“养卡”的。