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据新华社南宁5月26日专电近日，广西南宁市青秀区公安分局侦破一起信用卡套现案件，3名嫌疑人被刑事拘留。办案民警介绍，最近两年时间，该团伙租用市中心写字楼成立虚假商户，开通6台POS机，通过虚拟交易方式为他人非法套现。一嫌疑人交代，他们每天为他人非法套现少则10万元，多则几十万元，两年时间共获利几十万元。
辽宁省鞍山市公安部门近日也侦破一起POS机套现案件。嫌疑人用POS机套现交易额套取现金1500万元，并从中获利近10万元。
南宁市青秀区公安分局经侦大队办案民警介绍，信用卡套现程序并不复杂，持卡人找到违规申请POS机的“商家”，在POS机上进行“虚拟消费”，随后由“商家”退款方式获取现金。如持卡人在POS机上刷了一定额度，但是实际并未有真实的商品交易，“商家”之后选择“退货”，持卡人获得现金，“商家”则得到一定的手续费。
记者采访了解到，大量信用卡持有者为此类非法行为提供了生存土壤。据办案民警介绍，常套现的人大部分都长期透支信用卡且无力偿还，这些人到“皮包公司”套现，再用这笔钱还卡债。“商家”付出的成本仅为向银行申请POS机费用和租商铺费用。为躲避银行和公安部门的监控，不法分子打着多家商号的名义，向不同银行申请POS机，采取分开刷卡方式，即便交易数额大，但均摊到每个账号上的交易额并不多，从而降低被查风险。
据了解，组织实施套现的“商家”收取手续比例大多在1%至2%之间，但由于套现数额较大，每天套现数额多达几十万元，利润也较为可观。
核心提示：持卡人在“商家”POS机上“虚拟消费”后，由“商家”退款，获取现金“商家”则收取1%至2%的手续费。“商家”每天可非法套现少则10万元，多则几十万元。
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