山东临清破获一起非法集资案_新闻台

　　人民网8月9日电今年3月以来，山东临清警方开展打击经济犯罪破案会战，已成功破获各类经济案件36起，抓获涉嫌违法犯罪人员75名，追赃挽损6000余万元。

　　在“破案会战”中，临清市公安局经侦大队成功侦办了涉众200余人、涉案金额达1200余万的“3·2李某非法吸收公众存款案”。

　　[案例]

　　犯罪嫌疑人李某、蒋某等人以假借北京金鼎立信国际投资有限公司之名，从2007年8月至2010年6月期间，以季度3%回报推出投资业务，利用亲朋关系相互联系，采用口口相传的方式宣传发展人员，开展吸收民间资金的活动。采用拆东墙补西墙的手段吸收存款的本金和利息，非法吸收周边群众存款8630400元。

　　[分析]

　　此类犯罪往往发生在亲朋好友之间，往往使人不设防，正是使犯罪分子钻了大部分群众，法律意识和防范意识稍淡薄空子。非法集资者为了吸引更多的群众投资，往往许诺以奖励、积分返利等形式给予高额回报，投资之初总是按时足额兑付本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃夭夭。

　　[防范对策]

　　一是社会媒体要加大宣传力度，对涉及非法集资案侦破后，应在广播、电视、报纸、互联网等媒体中及时报导，引起社会各界和广大群众的注意，告知他们慎重对待民间借贷：不要被高利所引诱；不要被借贷人花言巧语所迷惑，要对借款人或融资人的借款或融资事由作出正确判断；一旦发现疑似情况，尽快向公安机关报案。

　　二是加大主动进攻力度。搜集民间借贷信息情报；金融机构、公安机关、工商机关、街道办事处等相关部门联合开展对民间借的情况进行调研，对从业人员、经营情况等情况进行调查，摸清情况，掌握工作主动权；加速案件处理，公安经侦部门在接受案件后要及时调查处理，及打击违法犯罪活动为人民群众挽回经济损失。

　　三是银行部门要加强监管力度，形成整体协调机制。人民银行是非法金融业务的主管部门，要切实履行职能，加大市场管理力度，及时发现“高利贷”苗头和信息，并按照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及时取缔，对涉嫌非法吸收公众存款、非法集资等经济犯罪的，要及时移交公安机关立案侦查，做到发现苗头，露头就打，绝不让其滋长漫延。公安机关对通过非法吸收公众存款、非法集资等手段获取资金放高利贷的，采取非法手段索债逼债构成犯罪的，要快速反应，先期介入，果断采取侦查措施和控赃追赃措施，依法严厉惩治“高利贷”所牵涉和引发的犯罪，切实维护金融秩序，稳定社会治安。（熊建吴冰）