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对"金融炼金师"要痛下狠手

发布时间:2012年07月30日 08:48 | 进入复兴论坛 | 来源:中国经济网 | 手机看视频


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  媒体25日曝出英国央行对眼皮底下的银行丑闻知情不报。英国央行早在2010年就对近期出现投资巨亏的摩根大通伦敦分部的业务模式存疑,但并未及时向美国金融监管当局亮出“红牌”。

  无独有偶,美国财政部长盖特纳同日在众议院财政委员会听证时,有共和党议员斥责这位前美联储纽约地区储备银行行长对巴克莱银行操纵伦敦银行间同业拆借利率(LIBO R)知情不报。

  美联储纽约地区储备银行当了一回事后诸葛亮,称早在2007年就察觉巴克莱银行有操纵LIBO R获利的嫌疑,并且在2008年6月向英国央行行长默文 金发送了电子邮件,列出包括增加LIBO R报价银行和提高LIBO R制定透明度等举措,只是未被采纳而已。诚然,盖特纳当年并非美国的最主要金融监管者,时任美国财长的保尔森和美联储主席伯南克都没有向国会严肃汇报此事,更没有协调国际金融监管当局对跨国“金融炼金师”痛下狠手。

  当前不仅是各国经济金融化趋势明显的时代,也是金融国际化特征明显的时代,LIBO R的十种主要币种的利率分别有6到18家报价行,其中美元利率的18家报价行就是英国、美国、法国、日本、德国等多国银行的集体行为。目前“金融炼金师”有恃无恐,跨境犯事屡见不鲜,巴克莱、汇丰等相继卷入各类金融丑闻,降薪等举措显然已经无法让富可敌国的“金融炼金师”胆战心惊,欧盟委员会提议设立新法将操纵基准利率的行为定为刑事犯罪不啻杀一儆百的宝剑。英国《金融时报》首席评论员马丁 沃尔夫建议对出现此类丑闻的银行家进行重罚,同时要考虑改变对银行家的激励机制。

  其实要改变的不仅是银行家的激励机制、伴随金融创新而演化的监管细则、资本金比率等防火墙,更要切断金融业监管者和被监管者之间利益输送的通道,减少美式“旋转门”现象。在美国,今天是投行高管,明天是副财长的例子比比皆是,难怪乎担任高盛一把手被称为是上任美国财长的训练大本营。

  近期,让盖特纳、保尔森、伯南克在聚光灯下难堪的不仅只有巴克莱这一桩事。金融危机期间美国政府推出了7000亿美元的不良资产救助计划(T A R P),国会为了监督资金使用而设立了T A R P特别监察长一职,前任特别监察长尼尔 巴洛夫斯基(N eil B arofsky)出版的《救助》(Bailout)一书将火药桶对准了盖特纳等金融监管裁判,因为T A R P不仅在项目设置上有让华尔街数家巨头获利之嫌,而且美国国际集团(A IG)等金融“肥猫”左手拿救助资金、右手慷慨分红也是盖特纳亲批的,美国国际集团的一个厨师都拿到了7000多美元的分红。

  联邦检察官出身的巴洛夫斯基疾恶如仇,他回忆2010年时分,前房利美总裁、时任财政部负责金融稳定事务的助理财长赫伯特 艾利森(H erbert A llison)以朋友的口吻提醒他,对财政部的批评不要太尖锐了,不然在华府树敌太多,以后想在美国法院系统谋份差事都难。监管者和被监管者之间的利益输送链条不切断,诺贝尔经济学奖获得者克鲁格曼所言的美国金融业“寻租”行为就难以终结,对“金融炼金师”的处罚将难下痛手,“泡沫-救助-泡沫”怪圈出现的频率恐将增大。(蒋旭峰)

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