上海公安捣毁跨省地下钱庄 20亿人民币曾“悄然”过境_新闻台

　　东方网通讯员吴艺7月23日报道：短短两年间，总额20余亿元人民币的资金在“腾挪闪躲”中悄无声息地实现跨境转移和外汇兑换，巧妙设计的交易程序让整个过程脱离了国家金融体系的监管。近期，上海市公安局经侦总队一举打掉一个盘踞在上海、广东等地的特大地下钱庄网络，抓获葛某等多名犯罪嫌疑人。

　　今年41岁的葛某是宁波某科技公司经理，一直从事金融贸易方面的生意。工作中，他发现国内中小企业对人民币的外汇兑换和跨境转移有着巨大的现实需求。于是动起了“歪脑经”。从2010年7月起，葛某从与其有贸易往来的公司做起，主动向客户提供人民币汇兑与跨境转移服务。交易中，葛某一般通过电话与客户沟通，外汇兑换的汇率以当日银行汇率为基准，根据客户与自己的个人关系与交易迫切程度上下浮动，赚取差价。

　　这到底是如何实现的呢？比如，身在中国的王女士想将15万人民币兑换成美元汇给在美国读书的儿子，而在美国的李先生想将2万美元打工收入兑换成人民币汇入国内。葛某只需要将王女士的人民币打入李先生在国内指定的银行账户，将李先生的美元打入王女士指定的境外账户就能实现资金“偷渡”。双方资金的差额部分再由其他客户或地下钱庄进行拆借、补足，汇率折算的差价就是葛某的利润所在，完全免去了银行繁复的操作手续及相关费用。

　　为了逃避打击，葛某通过利用公司员工身份证开户等方式控制了境内外多达30余个银行账户，甚至发展到让售汇客户直接将外汇打入购汇客户账户内，实现“点对点”资金转移。

　　2011年末，市公安局经侦总队发现葛某相关银行账户资金转移异常，其所控制账户与广东、浙江等外省市地下钱庄往来密切。经过细致的特征分析，一个盘踞在沪粤浙等地的特大地下钱庄网络渐渐浮出水面。今年3月8日上午9时许，沪粤江浙等地警方同时收网，一举抓获、控制涉案人员20余名，捣毁地下钱庄窝点4个，冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元，当场扣押了账册、银行卡、电脑、传真机等一大批作案工具，将这一特大地下钱庄网络连根拔起。

　　经查，自2010年7月至案发，犯罪嫌疑人葛某为非法牟利，伙同他人招揽有购买或出售外汇需求的客户，通过指使售汇客户根据约定的汇率，将外汇先行汇入购汇客户提供的境外银行账户内，再指使他人或直接要求购汇客户，将相应的人民币汇入售汇客户指定的境内银行账户等手法，非法从事跨境汇兑业务，累计交易金额达人民币20余亿元，葛某从中非法获利达200余万元。

　　目前，葛某等人因涉嫌非法经营罪已被公安机关依法移送检察机关审查起诉。