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犯罪分子用来造假的公司印章
为“洗钱”做掩护的深圳市汇金信投资有限公司
2年时间，利用一家投资公司做掩护，20家“空壳”潜公司为载体，将727亿多元转至4473个境内外账户，金额涉及29个省份。
海南省公安厅经侦总队近期破获一起特大转账提现型地下钱庄案件。记者调查发现，该案件暴露出的对地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题发人深省。
调查 727亿“转运”4473个账户
银行业人士介绍，“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。
经查，此案这个地下钱庄共接收全国29个省份2337家上游公司资金727亿多元，分别转至4473个个人、公司账户，非法获利3200多万元。侦办人员先后在海口、三亚、深圳等地20多个银行网点调取100多个可疑账户的开户资料及10万多条交易记录，海口、三亚共计20家公司涉嫌非法经营。
办案人员介绍，这些无经营业务、无经营人员、无办公地址的“空壳”潜公司，工商注册登记手续、银行开户均由中介代办，大额资金支付全部通过网银操作完成。
手段 买假身份证开户数分钟转账
犯罪嫌疑人刘越说，2008年6月，他与犯罪嫌疑人李育胜在海南省注册20家空壳公司，开设公司银行账户，在深圳通过网银操作，为“客户”转款提现。从2008年10月至2010年7月，使用20家“空壳”公司的企业账户和一些个人结算账户，非法办理资金支付结算业务，从中扣除“手续费”获取巨额回报。
犯罪嫌疑人用于转账的工具，就是一两台笔记本电脑和几个U盾。数分钟时间里，通过网银完成转账，满足“客户”资金要求，规避银行管理，隐匿来源不明的资金走向。
反思
“地下钱庄”折射监管缺陷
地下钱庄多达727亿元的交易几乎全部通过银行“公转私”业务平台完成，缘何近3年时间相关部门一直没有察觉呢？
“监管不到位是主要原因。”人民银行海口中心支行一位内部人士说，银行监管部门对开设账户、中小型个体单位注册及运营情况的监管还不全面，不能实时发现可疑资金交易账户的活动情况。地下钱庄采取一头打钱另一头取款的方式，转账迅速，监管和打击难度很大。
海南大学中国现代经济理论研究所所长王毅武认为：“银行繁琐的手续和过高的门槛把中小企业和个人的资金需求挡在了门外，地下钱庄的长期存在凸显了我国金融制度的一些缺陷。”
侦办此案件的负责人说，地下钱庄的资金交易高度隐蔽，大量外汇收支游离于银行体系之外，为一些通过贪污腐败、走私、贩毒等非法渠道获得的收益披上“合法”外衣。据新华社
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