8人团伙3年用POS机套现近亿以理财咨询为幌子_新闻台

　　因帮人非法套现可挣得高额“手续费”，男子张辉雇佣7名员工，购买了29台POS机，打着“理财咨询”的幌子，组建了一个用POS机帮人非法刷卡套现的团伙。

　　为避免被警方发现，该团伙成员多在路边车里帮人套现。2009年以来，该团伙每天的套现金额少则四五万元、多则十余万元，三年来的套现总金额高达近亿元。为鼓励员工多“接活”，张辉还给套现金额多的员工发放高额年终奖。7月23日，张辉和他的7名员工被历下警方抓获。

　　【事发】

　　路边车里帮人用POS机套现

　　“当时看到坐在车里的两个人形迹很可疑……”7月23日下午5时许，历下公安分局千佛山派出所民警例行巡逻，巡至经十一路附近时，民警发现路边停着一辆轿车，车里的两个人神色异常，“好像在进行什么交易”。随后，民警对其车辆进行检查，当场从车里搜出了4台POS机。

　　民警把他们带回派出所进行调查。在审讯中，这4台POS机的持有人黄森很快承认，他确实在利用POS机为别人非法套现。黄森还告诉民警，他是一个专为人提供POS机套现服务的团伙里的“部门经理”，该团伙成员从不在固定地点帮人套现，而是通过电话和“客户”约定地点，然后在路边的车里完成交易。23日下午，他便和一名“客户”约定在车里为其套现2万元。

　　【调查】

　　POS机套现团伙藏身居民楼

　　根据黄森的供述，23日晚，警方前往该套现团伙的办公地点——— 天桥区一居民小区，在一个出租屋里把该团伙剩余的7名成员全部抓获。据民警描述，被抓时，这个团伙的“老板”张辉还曾经抱怨其“点背”，并称他轻易不到办公地点来一次，“没想到这次一来就被抓了”。

　　据了解，济南男子张辉今年37岁，平日里没有固定职业。“除了帮人刷信用卡套现，他还干过高利贷、帮人代办公司等‘业务'。”民警告诉记者，因帮“客户”套取现金时可收取高额手续费，张辉感觉这项业务“来钱最快”，便雇佣了黄森等7名员工，于2009年开始长期干起用POS机帮人套现的勾当。

　　【管理】

　　套现额多的员工能获年终奖

　　“因害怕警方的打击，他们多使用移动POS机、在路边车里帮人套现。”千佛山派出所副所长杜伟告诉记者，23日晚，民警在该团伙的“办公地点”当场收缴了29台POS机，其中就有15台手持移动式POS机，拿着这些手持移动式POS机，该团伙成员可随时随地帮“客户”套现。

　　为打开套现市场，扩大其“套现公司”的影响力，张辉平日里打着提供“理财咨询”服务的名头，在媒体上为其“套现公司”大做广告，然后静待客户上门。为鼓励员工多“接活”，张辉对该套现团伙成员进行“企业化”管理，不但每月按时结清员工工资，还会根据员工的刷卡套现“业绩”，给套现金额多的员工发放高额年终奖。

　　【数额】

　　用29台POS机3年套现近亿元

　　被抓后，张辉告诉民警，他目前共有29台POS机开展刷卡套现业务，平日里，这些POS机每天的套现金额少则四五万元、多则十多万元。民警告诉记者，因张辉自2009年时便开始从事POS机套现业务，粗略算来，该团伙3年时间里帮人套现的金额可能接近亿元。

　　为查证张辉等人究竟帮人套取了多少现金，目前，历下警方正对此案进行深挖，张辉等人帮人非法套现的金额也正在进一步的核实之中。(文中嫌疑人均用化名)