广州摧毁近年最大非法套取公积金团伙作案方法折射管理漏洞_新闻台

　　作案3800多起，涉案达6000多万元――广州警方日前在“三打两建”中摧毁近年最大一个非法套取公积金团伙，抓获前地产中介秦×坚等8人。该团伙手法多样，假异地购房合同、伪造结婚证、假租赁合同都一一成功实现了非法套取公积金。该案也折射出公积金管理中的一些漏洞。

　　三大作案方式假异地购房合同

　　地产中介秦×坚准备一份异地购房合同，上面的合同是真，编号印章也是真的，但是合同内容是假的。即秦×坚通过其地产中介的便利，他拿真的合同将内容擅改，填上要套取公积金的人的资料。由于公积金提取各地不联网，这种案例在2011年前尤其高发，2011年2月后公积金中心特意设了一个专门审核异地购房提取的部门，目前这种手法已较少出现。

　　伪造结婚证

　　公积金提取中配偶拥有的房产也能作为提取条件。当提取人找到了秦×坚，他就利用手上掌握的房屋资料，伪造一张提取人与房屋主的结婚证明。比如A买了套房是通过B中介，C需要套取公积金，B中介在A毫不知情的情况下，造了一个A与C的假结婚证，这样C有了提取的条件。

　　假租赁合同

　　当前最高发的一种方式是通过房屋租赁合同。中介通过提供房屋租赁合同，然后擅改上面的资料，达到提取的目的。比如A有套房子在B中介出租，C要提取公积金，B中介在A不知情的情况下，自己提供了一份合同给C，上面A的租房信息完整，但租客变成了C。由于出租屋门牌地址的真伪不一定能从资料上查证，很难从资料审核中查证是否非法套取。

　　收买工作人员提供便利

　　除了掌握各种非法套取的方法外，秦×坚还收买了出租屋管理中心人员、银行工作人员，为其非法提取公积金提供便利。其中，由出租屋管理中心人员梁×妹提供租赁合同，每提供一份租赁合同，秦×坚给其100元“好处费”，租赁合同的税费另计。梁×妹提供的租赁合同，都是真实合同，只是给了秦×坚后由其擅改合同内的名字等资料，改动过的合同仍较容易通过审核。李×荣作为某银行公积金审批专员，利用职务之便进行公积金提取人的查询和审核，秦×坚事后给其支付提取总额2%的“好处费”。

　　类似秦×坚这样的违法中介，一般是会被以伪造国家机关的证件、非法提供公民个人信息等罪名起诉，可能面临3年以上10年以下的刑罚。对于非法提取人，一般难有法律上的处理方式，因为他们提取的钱还是属于自己的。

　　不过，如果提取人曾非法提取，就会上公积金管理中心黑名单，管理中心还会责成提取人归还公积金，如果不从，会将其情况报给单位，曾有单位职工因非法提取被开除。

　　根源：公积金提取需求极大

　　非法套取之所以盛行，有其强烈的社会需求。事主（非法提取人）普遍抱怨公积金提取条件限制大，“自己”的钱浪费在银行。有的人缺买房首期，只能提取公积金归还借款；而公积金只有很低的利息，很多人就想方设法提取出来做投资用途。公积金全国各地不通用，如果外来务工人员想离开广州去外地发展，他们就会考虑一次过把公积金提走。（陆建銮廖俊斌）