汕头保监分局创新稽查手段_新闻台

　　本报讯为完善稽查机制和流程，保障公正执法，强化现场检查的有效性、针对性和威慑力，巩固稽查工作成效，汕头保监分局制定实施《粤东保险业稽查案件整改复访制度》、《粤东保险市场区域轮动检查制度》，探索稽查手段创新，促进有效监管长效机制建设。

　　实施稽查案件整改复访制度。针对稽查工作有时重检查、轻整改和一些违法违规行为屡查屡犯、屡犯屡查的状况，汕头保监分局将稽查工作延伸至保险机构的查后整改环节，制定实施稽查案件整改复访制度，倒逼公司有效整改。主要内容包括：一是复访对象。在稽查工作中被查实有违法违规行为，并受到分局行政处罚或其他监管措施的保险机构。二是复访方式。以现场调查的形式，通过调取数据分析、查看系统、调阅单证、个别谈话等方式进行现场核查。三是复访时间及内容。原则上在行政处罚作出后一年内，对其原有违法违规整改情况、有关监管要求落实情况进行复查，对未进行有效整改的机构，依法依规予以处理。

　　从实施情况看，2011年第四季度，汕头保监分局对第一季度接受检查的汕头某产险机构开展整改情况复访，对该机构原受查处的违法违规行为进行了针对性调查，进一步推动该机构增强合规经营意识，有效进行整改。整改复访制度向市场传递了明确的监管信号，有助于被检查机构消除侥幸心理，督促其落实查后整改工作。

　　实施区域轮动检查制度。汕头保监分局负责监管粤东的汕头、汕尾、潮州、揭阳四地市保险市场。为提高现场检查的有效性、覆盖面，保障公正执法，汕头保监分局制定实施区域轮动检查制度。其主要特点：一是覆盖四地市。每年至少对辖内两个地市的产险或寿险市场进行综合性、系统性检查，确保在4年内对辖内4个地市产险市场和寿险市场的全覆盖。二是统筹开展。检查组成员从分局全体干部中统筹调配，开展轮动检查时，各检查组原则上同一时段进场，对检查对象的后续处理也统一标准、统一尺度执行，增强轮动检查的公正性和有效性。三是注重针对性。与日常监管工作有机结合，有针对性地确定重点地区、重点对象、重点内容，确保对市场突出违规行为、带头扰乱市场者进行集中整治。

　　从实施情况看，汕头保监分局将首次区域轮动检查确定为汕头市的产险市场，集中力量对汕头最大的3家产险机构同时开展现场检查，共出动400多人次，查实虚列费用、虚构中介业务等违法违规行为，并对保险机构、高管人员进行“双罚”，对市场形成了较大的震慑作用。

　　下一步，汕头保监分局将结合稽查工作查前、查中、查后环节，进一步理顺工作流程，健全稽查体系，落实查后整改，努力营造公平有序的市场环境。