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发布时间:2011年01月17日 14:47 | 进入复兴论坛 | 来源：法制日报
办案人语
信用卡诈骗罪案的频频发生,究其根源,在于银行及有关机构在信用卡业务上制度的缺失和管理上的缺位以及多部门间协作机制的缺乏相关。
遏制信用卡诈骗犯罪,需从以下几方面入手:商业银行在处理代办信用卡业务时,应要求代办人出具委托人的身份证原件；在发放代办信用卡及邮寄资料形式办理的信用卡时,应当在发卡前向实际申领人当面核实,对信用卡申请人资信水平和还款能力进行尽职调查。
严格POS机具设立和严控开通条件,落实申领者经营主体资质的核实机制,整合多方力量加强对授信商户的监管；规范POS机设立程序,严格特约商户的准入和监管；在开通POS机业务后,银行应落实对特约商户的监督管理,收单银行和发卡银行要相互配合,对可疑交易信息早发现、早识别、早预警。
建立跨行信息联动机制及持卡人信用档案,加强针对信用卡套现行为的打击协作。在各银行间建立持卡人信用风险评价信息平台,使恶意持卡人的不良信用记录能够有效地被社会公众,尤其是资信审核人员了解。（车明珠 杜 萌）
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