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前银行经理非法套现信用卡获利百万

发布时间:2010年07月27日 15:34 | 进入复兴论坛 | 来源:深圳特区报

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现场缴获了大量的银行卡。

  一位曾经在两大商业银行任职多年的业务经理,竟然自行租赁办公室,搞起了信用卡套现的勾当,半年多时间,累计套现金额超1亿元,非法获利更是超过百万。近日,以嫌疑人冼某为首从事非法套现的一个犯罪团伙被福田警方一举端掉。据介绍,这也是福田警方近年来破获信用卡套现犯罪案中,单个窝点涉案金额最大的一个。

  “业务员”正给“客户”提现,警察突然出现

  7月21日傍晚,华强北佳和大厦某写字间内人头攒动,多台电脑及POS机忙碌地运作着。另一边,几位“客户”悠闲地坐在接待台前等待提现。眼见抓捕时机成熟,由福田公安分局梅林派出所及经侦大队组成的专案组民警迅速出击,当下便将现场牢牢控制。看到民警出现,方才还和“客户”谈笑风生的几位“业务员”此时早已面色僵硬,吓得说不出话来。

  值得一提的是,早在当晚行动之前,专案组早已对该窝点进行长达数月的摸排,通过充分的调查取证掌握了该团伙的人员组成及业务流程。而当天的抓捕行动更是将以冼某为首的这个犯罪团伙一网打尽,抓获涉嫌信用卡套现的犯罪嫌疑人共计15人,缴获电脑5台、POS机12部、相关银行卡数百张等一大批作案用品。此外,7名当晚在场的“客户”亦被带回协助调查。

  单日最大套现金额超百万

  在大量的证据面前,嫌疑人冼某(男,35岁)对自己的犯罪事实供认不讳。据其交代,去年10月份开始,他与合伙人何某(男,34岁)共同出资100万元,搞起了信用卡套现的勾当。

  两人先是在佳和大厦租赁了3间办公室,搞来电脑、POS机等一批作案工具,并逐步发展团伙成员,在华强北一带大肆张贴小广告,招揽套现生意,并伺机提供“养卡”等所谓特色服务。据嫌疑人交代,他们的客户遍布社会各个阶层,有做生意的老板,也有普通的打工仔,甚至还有高校的在校大学生。而这些大学生前来套现的目的如出一辙,那便是为了满足自己的高消费。

  起先,该团伙每天的套现金额便有数十万之多,随着业务的扩大,后期最大单日金额更是超过了100万元,向客户收取的手续费与银行收取的手续费相抵,每日进账万元不在话下。据初步统计,该团伙从事非法套现至今,累计套现金额已超过1亿元,非法获利亦超百万元。据介绍,这也是近年来福田警方所破获的信用卡套现犯罪案中单个窝点涉案金额最大的一个。

  团伙首犯曾是银行经理

  在这个犯罪团伙中,前期出资60万的冼某是首领,主要负责POS机的引进渠道以及团伙成员间的利益分配。审讯过程中,首犯冼某的身份和经历不禁让专案组民警唏嘘不已。

  35岁的冼某是深圳本地人,家境富足,有多处房产,且受过高等教育。毕业后,冼某曾先后在两家知名商业银行的信用卡部门任职,位居业务经理,年薪达20万。但即便是这样一个外人看来艳羡的这个职位,依然无法满足其贪婪的欲望。

  凭借着自己长年在信用卡领域的工作经验,冼某瞅准了信用卡套现有利可图且来钱快,便开始酝酿开办非法套现生意,进而走上了违法犯罪的道路。

  目前,包括冼某、何某在内的8名主要涉案嫌疑人已被福田警方刑事拘留,等待他们的将是法律的严惩。