特大跨国境电信诈骗案团伙公司化运作_新闻台

　　去年11月29日，苏州市吴中区某企业的财务经理沙某，接到一个境外打来的诈骗电话，损失1260余万元，这是江苏迄今为止单笔案值最大的一起电信诈骗案，被公安部列为“11·29”特大跨国境电信诈骗案。

　　今年5月，在公安部直接指挥下，江苏警方单独大规模组团，70多名警察远赴泰国、马来西亚等东南亚6国，成功摧毁“11·29”特大跨国境电信诈骗犯罪网络，抓获犯罪嫌疑人482名，其中大陆地区犯罪嫌疑人177名，台湾地区犯罪嫌疑人286名，捣毁拨打诈骗电话的犯罪窝点35个，破获电信诈骗案件 510余起，总案值7300余万元。

　　昨天下午，首批125名犯罪嫌疑人分乘两架包机押回江苏。

　　苏州公安刑侦支队长段晴毅无锡机场披露泰国抓捕细节

　　回国前晚在泰国一夜都没敢合眼

　　昨日下午，无锡硕放机场，零星小雨。5点40分，一架由泰国曼谷起飞经停北京的中国民航包机刚在停机坪上停稳，苏州市公安局数十名特警和上百名民警早已迅速就位，严阵以待。5分钟后，舱门打开。江苏警方主办的“跨国境特大电信诈骗集团犯罪案”的53名犯罪嫌疑人，均带着黑色头套，在严密控制之下被鱼贯押出机舱，有序登上等候的警方大巴。

　　6点20分，第二架由马来西亚起飞同样经停北京的中国民航包机平稳落地。该诈骗犯罪集团的72名嫌犯被押解出机舱后，与前批嫌犯一起被连夜押解到苏州，接受继续调查。至此，“11·29”特大跨国境电信诈骗犯罪网络被江苏警方彻底捣毁。

　　首批126名犯罪嫌疑人分乘两架中国民航包机被押回国后，除一名嫌犯因突然生病而留在北京就医外，125名嫌犯被连夜押往苏州。此外，另有100多名台湾籍犯罪嫌疑人被押解到台湾。

　　昨天下午，在无锡硕放机场，扬子晚报记者采访了赴泰国工作组成员、执行押解任务的苏州市公安局刑侦支队支队长段晴毅。

　　抓捕前一天一窝点觉察到了警方行动

　　在境外连续行动半个月，人地两生，刚下飞机的段晴毅脸上有些疲惫。5月9日，段晴毅和战友们先期到达泰国，在中国驻泰国大使馆的帮助下，迅速与泰国警方取得联络。“泰国警方对来自中国江苏的民警十分热情，表示将全力支持中国警方的打击行动。”段晴毅说。

　　根据江苏警方前期确定的犯罪窝点及嫌疑人员信息，泰国警方迅速进行落地侦查，很快一一锁定犯罪窝点，同时向法庭申请入室搜查令。在等待搜查令下达的时间里，赴泰工作组民警在当地警方协助下，分批在各个窝点开展昼夜伏击守候，防止犯罪嫌疑人逃脱。

　　申请搜查令工作进展十分顺利，两国警方协商，将集中抓捕行动定于5月17日。段晴毅说，就在行动前一天，意外突然发生，位于泰国首都曼谷附近一个犯罪窝点的嫌疑人员，似乎对警方行动有所觉察，分两批向外出逃，幸亏前期准备工作十分周密，泰国警方即时出动，将出逃人员全部抓获，从他们身上查获大量作案证据。

　　根据部署，5月17日下午5点，警方同时向境内8个电信诈骗窝点发起冲击，展开抓捕。接下来的两天捷报频传，截至18日，警方共抓获犯罪嫌疑人130余名，其中，中国大陆籍53人，台湾籍70余人，还有少数为缅甸籍。同时缴获大量作案工具。最大的窝点位于清莱，共抓获犯罪嫌疑人30 余名。

　　虽住别墅但“马仔们”无福享受生活

　　段晴毅告诉记者，境外这些电信诈骗犯罪窝点十分隐蔽，基本都是独幢别墅，两到三层，有院落、围墙，白天晚上都大门紧闭，窗帘遮掩得严严实实，整个房间“暗无天日”，全天都得靠灯光照明。

　　“抓捕之后，我们到现场，看到房间里到处摆的都是电话、路由器、笔记本电脑等作案工具。”段晴毅说，那里面各种线路像蜘蛛网一样在房间里四处缠绕，连接着一个个方桌、条凳，很多方桌上都摆放着“诈骗剧本”，拨打电话的“马仔”每天按照那些剧本开展“工作”。在其中一个窝点，民警发现其中一个房间挂着一个大大的黑板，黑板上写着云南曲靖市公安局的电话，那天“马仔”们拨打诈骗电话的范围正是圈定于云南。

　　虽然住在别墅里，但“马仔”们却无福享受生活。别墅被分割成一个个小隔间，绝大部分是“工作区”，他们大多集中住宿，睡的是高低床，有的一个房间放10多张床。房间里大多脏、乱、差，遍地扔的是垃圾和脏衣服，因为太热又没有空调，到处拉的是插座，接着小型风扇。

　　大陆出去的“马仔”处于诈骗集团的最底层，被台湾犯罪团伙控制，进行公司化管理，平时不准出门，每周只有一天左右的休息时间，也只能在网上跟人聊天打发时间。值得一提的是，这次行动，不仅抓到了“小鱼小虾”，还抓到诈骗集团相当一批高层人员，其中包括一名台湾籍的主脑。

　　押解回国当晚在泰国一夜未敢合眼

　　这次，江苏警方组团出境打击电信诈骗犯罪，是以苏州、无锡等地民警为主体，很多民警都没有出境作战的经验，但是江苏警方做足了准备工作，为了克服语言不通的问题，各地挑选了大量精通英语的民警，同时依靠大使馆人员和当地一些可靠的华人华侨作翻译，使中、泰两国警方的交流十分顺畅。

　　段晴毅告诉记者，因为办案中证据固定，任务十分繁重，有的犯罪窝点证据数成千上万，工作组民警几乎天天工作到凌晨三四点钟。“抓获的犯罪嫌疑人都关押在泰国移民局的看守所，主要负责的是泰国警方，但登上包机以后，就是江苏警方要负责了，特别是在回国路上，要万无一失。”段晴毅告诉记者，昨晚江苏工作组去泰国移民局看守所办理犯罪嫌疑人押解的手续，一个一个地去详细核查了身份，然后再押往曼谷机场，用了3个小时才忙完。

　　回国飞机是昨天早晨6点从曼谷机场起飞。段晴毅说，为了保障这53名犯罪嫌疑人安然无恙，江苏警方赴泰工作组数十名民警一整夜都未敢合眼。

　　“11·29”电信诈骗案

　　侦破简报

　　2011年11月29日

　　苏州市某投资有限公司财务经理沙某向苏州市公安机关报案，称被人通过电信诈骗骗走1260余万元。

　　2012年5月9日

　　苏州市公安局刑侦支队支队长段晴毅和战友们抵达泰国，展开缉捕行动。

　　2012年5月23日

　　在公安部直接指挥下，中国大陆和台湾两岸警方联手泰国、马来西亚等6国采取集中统一行动，抓获嫌疑人482名。

　　2012年5月24日 12：37

　　“11·29”特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团中53名大陆犯罪嫌疑人由大陆警方包机从泰国押解抵京。

　　2012年5月24日 13：30

　　第二批73名大陆犯罪嫌疑人由大陆警方包机从马来西亚押解抵京。

　　2012年5月24日 17：40

　　由泰国押回的53名犯罪嫌疑人均带着黑色头套，在严密控制之下被鱼贯押出无锡硕放机场。

　　2012年5月24日 18：20

　　由马来西亚押回的72名嫌犯抵达无锡后，与前批嫌犯一起被连夜押解到苏州，接受继续调查。

　　“11·29”特大跨国境电信诈骗案犯罪团伙遍布泰国、马来西亚等东南亚6国，犯罪嫌疑人多达482名，总案值高达7300余万元。这起大案有什么鲜为人知的特点？诈骗团伙又是如何得逞的？

　　一个诈骗电话骗走1260多万元

　　电信诈骗犯罪开始公司化运作，共分5个层级，核心层主要头目大多是台湾人

　　“11·29”特大跨境电信诈骗案，有着涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大等特点，公安部直接成立了专家指挥部指挥协调，并邀请台湾警方来大陆，专门就案件侦破工作进行通报协商。5月上旬，在国内侦查工作基本结束的基础上，公安部派出由70余名警力组成的6个赴境外工作组开展境外查证抓捕工作。境外工作组充分利用外交、国际警务合作渠道，克服语言、法律、民俗等障碍，落地查找犯罪窝点，收集固定犯罪证据。5月23日，以江苏警方为主的两岸及6国警方同步开展收网行动，摧毁了这个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团。

　　“11·29”电信诈骗案4大特点

　　1 我省迄今单笔案值最大的电信诈骗案

　　2011年11月29日，苏州市某投资有限公司财务经理沙某向苏州市公安机关报案，称被人通过电信诈骗骗走1260余万元。警方调查发现，11月22日，受害人沙某接到诈骗电话，多名犯罪分子设计圈套，冒充公安、检察机关和中央反洗钱专案组工作人员，以该公司账户资金涉嫌洗钱犯罪的名义，诱骗沙某将账户资金转入所谓的“金融监管中心保证金账户”。沙某信以为真，于11月22日至25日，将公司银行账户1257.8万元以及自己银行账户8.3万元共计1266.1万元，采取银行电汇方式，分18次分别转给12个诈骗账户，29日发现被骗后报案。据悉，这是江苏省迄今为止单笔案值最大的一起电信诈骗案件。

　　2 诈骗犯罪网络遍布东南亚6个国家

　　江苏警方主要领导高度重视，要求迅速成立专案组展开侦查。警方发现被骗资金除90万元及时冻结外，其余1170余万元资金被犯罪分子迅速网银转账至数百个银行账户，分别通过境内外的ATM机取走。根据犯罪分子留下的线索，专案组逐级循线追踪、关联拓展，发现一个特大跨境诈骗犯罪网络，其诈骗平台和话务窝点设在泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济6个国家及大陆和台湾地区。除苏州“11·29”案件以外，警方已串并、核查全国30个省份同类型电信诈骗案件510余起，案值7300余万元，其中江苏省案件103起，案值3000余万元。对此，江苏省公安厅在公安部领导下，决定组织打击跨境电信诈骗犯罪专项行动，坚决摧毁这一特大跨境诈骗犯罪网络，铲掉电信诈骗犯罪高发的源头，维护人民群众的切身利益。

　　3 电信诈骗犯罪集团当中台湾人比例增多

　　公安部有关负责人表示，近年来，电信诈骗案件多发频发，犯罪分子为逃避打击，不断变换作案手法、转移诈骗窝点，其特点是涉及地域进一步扩大，除传统的大陆、台湾和东南亚泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨等，已扩散到南亚的斯里兰卡和大洋洲的斐济等国；从犯罪集团的人员结构看，台湾人的比例增多。以往台湾幕后老板主要招募大陆犯罪嫌疑人实施犯罪，在我国警方的严厉打击和震慑下，大陆犯罪嫌疑人不敢以身试法，只好转向招募台湾人实施犯罪，本案台湾犯罪嫌疑人占了大多数，此次案件中，有100多名台湾籍犯罪嫌疑人被押解到了台湾；从犯罪窝点的转移看，犯罪分子开始向南亚和大洋洲岛国转移，这次斯里兰卡和斐济是第一次发现诈骗窝点；从犯罪手法上看，诈骗手段更新速度加快。主要以假冒公检法机关以账户涉嫌洗钱为由实施诈骗，也出现了假冒快递公司以收取快递包裹为由等新型诈骗手段。

　　4 江苏一省组织大规模出境办案全国尚属首次

　　针对这起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大等特点，公安部和江苏省公安厅联合成立了专项行动指挥部，江苏省公安厅厅长孙文德坐镇指挥，组织南京、苏州、无锡、常州市公安局和省公安厅机关民警参战，调集70余名警力，成立多个赴外工作组承担出境办案任务。据悉，此次行动，公安部批准由江苏一个省组织大规模大范围出境开展警务合作，在全国尚属首次。而摧毁“11·29”特大跨境电信诈骗犯罪网络，是继近日“金三角”大毒枭糯康被依法移交中国、中泰移交跨国电信诈骗犯罪嫌疑人之后，又一次加强周边国家执法安全合作的成功范例。

　　警方披露

　　电信诈骗犯罪开始公司化运作

　　共分5个层级，核心层主要头目大多是台湾人

　　电信诈骗犯罪是团伙犯罪，据省公安厅有关负责人介绍，目前此类犯罪正走向公司化、流程化，各成员分工合作，层级比较分明，大致可分为“核心层”、“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP技术网络诈骗平台层”、“网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。

　　“核心层”

　　核心层主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，取款组遍布大陆、台湾和东南亚国家，洗钱转账团伙主要在台湾。他们互不认识，由核心层统一操控。随着国内打击力度加大，目前租用网络服务器，搭建诈骗话务平台，拨打诈骗电话，网银转账、取款等关键环节均被转移之境外，在境外完成。

　　“VOIP网络诈骗平台层级”

　　诈骗分子之所以屡屡得逞，很重要的原因是，很多受害人对诈骗分子使用的“官方”电话深信不疑。犯罪分子只要花很少的费用，就可以通过非法电信运营商开通VOIP网络电话，绑定任何一个电话号码，让这个号码显示在接电话人的电话上，还可以任意修改。VOIP网络电话俗称IP电话，拨打电话时必须寻找电信线路“落地”，近年来公安和电信部门合作，严厉打击为电信诈骗提供服务平台的经营者，犯罪分子不得不外出寻找“出路”，不但租用国外网络服务器，同时借用国外电信线路落地，以国际长途的方式拨打诈骗电话，这给警方打击破案带来新的挑战。

　　“组织和拨打诈骗电话层级”

　　有了诈骗平台，诈骗团伙头目以跨国劳务为名，诱骗国内年轻人到东南亚一带，住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额的提成。面对金钱诱惑，多数人欲罢不能。

　　“网络银行转移资金层级”

　　电信诈骗作案过程中，犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行账户，往往是犯罪分子购买伪造身份证后到银行开立的账户，或者是直接从他人手中购买的以他人名义开立的银行账户，通过银行快速层层转账，最后在ATM机上提现。多个账户交替循环使用，每个账户用很短时间就不再使用。一些电信诈骗团伙拥有银行卡成千上万张，由此催生专门的“开卡公司”为其提供服务。

　　“银行提款层级”

　　在受骗者将钱存入其指定账户后，由取款组的“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。目前国内银行卡已能够直接在境外取款，为犯罪分子境外作案提供了条件，几百上千万资金到账后，很短的时间内就被转移到境外，很快就被人取走。

　　据了解，这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也是有着一番“真本事”的：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通。他们到底是如何一步一步实施诈骗的？

　　警方跨境缴获两套“电信剧本”

　　剧本显示诈骗流程主要有三步，市民遇上“转账并重设密码”的电话请高度警惕

　　这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也有一番“真本事”：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通，据称是由幕后操纵者聘请熟知心理学、金融实务、刑事侦查、司法实务、软件控制等不同行业的专业人士编写。江苏警方缴获的两套“电信剧本”，让世人粗略地窥视到这个集团运作的冰山一角。

　　翻阅这两套均超过5000字的“电信剧本”，但见整个诈骗流程分三步，分别由一线、二线、三线骗子负责，即便明明在给受害人下套，可感觉上却像在为受害人着想。到最后，竟靠音频软件“听出”受害人正在输入的密码，可谓步步惊心……

　　1个浓缩版的“电信剧本”

　　1、迷惑你

　　通过用改号为某地法院电话号码的网络电话直接拨到事主家，冒充法院工作人员，称受害人涉嫌信用卡诈骗，被银行告到法院并下发了传票，待会将联系某地公安局的同志，同时让受害人拨打114核实公安局电话。

　　2、吓唬你

　　待事主拨打114查询电话得到肯定答复后，第二个骗子冒充某地公安局的案件主办民警打来电话，称受害人可能系因身份信息被冒用，并假装与总部联系，对受害人的资料进行核查，故意让受害人听到其涉嫌非法洗黑钱，已被列为嫌疑人等内容，唬住受害人。

　　3、骗光你

　　假装帮助受害人通过申请国家金融保单等方式洗清罪名，诱骗受害人开立新的银行账户或者直接将资金打入骗子设立的所谓“国家安全账户”。至此，事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱，骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控，恐吓事主不要告诉任何人，以确保完成诈骗。

　　公安、电信和银监部门在严厉打击电信诈骗犯罪活动的同时，郑重提醒：

　　第一、公安、检察、法院、金融等部门电话根本不能直接转接。

　　第二、公安、检察、法院从来不会采取打电话的方式办案。

　　第三、只有骗子才有所谓的“安全账户”。

　　第四、对“000”开头的国际网络电话要谨慎接听。

　　第五、接到可疑电话，拨打110报案。

　　不轻信、不转账、不上当！

　　1个完整版的“电信剧本”

　　第1板斧

　　演员：一线骗子，扮演邮局人员，女剧情：抛出一封并不存在的公安邮件

　　目的：诱发市民好奇心，为二线骗子下套做铺垫

　　这个诈骗集团所用道具，主要是网络电话，可任意改号进行语音播送，不用挂线转接。骗子先随意拨通市民电话。市民一接，就会听到录制好的语音提示：“您好，这里是××(地区名称)邮局(来电显示的是某邮局电话)，您有一挂号邮件在今年的×月×日，已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9……”

　　少数人会对这个电话置之不理，但现实是，多数人听过这个语音播报会按0键或9键予以查询，但无论按哪个键，都会转到一线骗子那儿，此时诈骗开始(简要剧本如下)：

　　一线骗子(女，以扮演邮局人员为例)：您好！服务员工号××××，很高兴为您服务。市民：询问刚才听到的语音内容情况。

　　双方交流，一线骗子套出市民姓名或单位名称，然后抛出一个所谓的公安邮件。一线骗子会说，是由某地公安局寄发给的重要公文，邮局投递二次但无人签收，并强调是重要公文。

　　初步引发市民对邮件内容的好奇后，一线骗子继续忽悠：公安局要求邮局，一旦联系到您本人，必须马上通知公安局，还问市民要不要免费转接，了解公文内容，并提供一个9855的邮件编号。

　　好奇的市民通常会同意转接。此时，一线骗子要求市民电话不要挂机，自己乱设一些按键音，好似正在转接。

　　至此，一线骗子表演结束，并以为市民转接某地公安局电话为由，顺势把“二线骗子”推向舞台。

　　第2板斧

　　演员：二线骗子，冒充值班民警，男剧情：编造涉案被传讯的初步假象

　　目的：获取信任，搞清市民身份信息以及手机号码，为最后一击做准备

　　第二步开始了，市民一直没挂机，听到二线骗子的声音：这里某地公安局值班台，有什么需要帮助您的？您是要报案吗？

　　接下来，市民会与二线骗子交流，询问邮件的事。二线骗子表示去查，一两分钟后回复：我局确实给你寄发了邮件(公文)，是通知你到案接受传讯的通知！这时，市民大多很惊讶，不知为何被传讯。二线骗子会问：是不是跟招商银行有业务往来。

　　市民一般回答不清楚或不知道。二线骗子以作登记为名，询问市民的姓名、手机号码、身份证号。然后，假意劝说市民：不要着急，办案民警马上将你的相关材料传过去，三五分钟会跟你联系，你的电话暂时不要拨出去或占线，你就在座机旁等电话，避免呆会儿找不到你。(注意：这是骗子第一次要求市民不得与别人联系)

　　为了让市民相信这个电话来自公安局，二线骗子故意提醒市民，可通过114查验，还假意说“以后遇到陌生电话，都可以用114来查证对方身份……”以赚取市民信任。

　　市民一般会尝试拨打114查询，由于骗子用了任意显软件，市民得到114的肯定答复，信以为真。

　　至此，二线骗子以为市民联系办案民警为由，将“三线骗子”引入诈骗环节。

　　第3板斧

　　演员：三线骗子，扮演案件主办民警，男剧情：种种手段威逼利诱，诈出市民银行卡和密码

　　目的：说服市民转账并重设密码，趁机用软件“听出”密码，转走资金

　　与一线、二线骗子打完交道，电话未挂，带着惊诧而又半信半疑的心情，市民开始跟三线骗子交流。三线骗子应属于资深老手，巧舌如簧，整个过程主要分三节进行。

　　第一节：电话录音做口供，诈出市民财产情况。三线骗子上来就是一番恫吓，质问市民为何办理招商银行信用卡后，第一个月就欠款不还？还说银行已报案，公安局以诈骗犯罪立案侦查，传讯也不到案，是藐视公安机关，要市民交代情况。

　　在市民解释并质疑此事后，三线骗子态度好转，称可能是其他人冒用了“你的个人身份资料，导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用”。估计市民相信之后，三线骗子支招：你现在是诈骗犯罪嫌疑人，如果要转为被害人，必须做一份被害人笔录。一连串的陷阱后，接下来，就是三线骗子导演的录音口供，步步诱导，问出市民的财产状况，包括存款，证券、基金、股票等。

　　第二节：三线骗子与总部骗子唱双簧，市民听得心惊肉跳。询问市民相关财产时，三线骗子对市民说：“这个案子已正式立案了，在侦查不公开的原则下，在未来72小时内不得把本案相关内容告知无关的第三者……”接着，他导演了一出戏：与总部片子唱双簧，故意让市民听到。“请总部查询报案的×××，身份证号码×××××，疑似个人资料外泄，遭人冒名申办银行账户透支使用，请查询他名下是否有其它非法业务”。

　　此时的市民已被吓住。随后三线骗子以警察身份威逼恐吓，并称“鉴于你配合公安机关调查案情，我会帮你向金融监管局申请金融保单，为你的账户作安全防护设定。”国家金融保单？市民从未听过，任由三线骗子忽悠。市民通常稀里糊涂地申请了金融保单，然后被告知，“你可能要去某个银行开个新的账户，把其它银行里的资金提出来，全部整合存进这个新账户中，以保证资金安全。”到这儿，才是三线骗子的重中之重。

　　第三节：催促市民办理新账户，趁机“听取”密码转账。六神无主的市民完全相信三线骗子的话，几乎言听计从。一步步将所有个人资金全部转入新开银行卡内。三线骗子以金融监管局要审核新办银行卡为名，要求市民在手机上输入新办银行卡的密码。

　　这是一个最关键环节，三线骗子为的是套取银行卡网银密码，而方法就是当市民在自己手机上输入密码时，三线骗子利用音频分析软件，破解市民所按按键的数字，从而盗取密码。为了迷惑市民，给市民造成银行卡密码没丢失的假象，三线骗子还提醒市民修改一下手机银行的密码。但事实上，即便市民修改了取款密码，但新银行卡的网银密码并未改变，依然是原来的密码，骗子利用“辨音”盗取的密码，迅速从网银完成转账，消失！

　　特别提醒

　　江苏警方教你如何“见招拆招”

　　结合诈骗集团的诈骗剧本，江苏警方一一戳穿他们的伎俩。

　　诈骗分子会冒充公安、检察、法院、电信、金融等部门工作人员，通过VOIP网络电话拨打你的电话。接通后，他们就会编造电话欠费、银行卡恶意透支、收到法院传票等借口，让你产生疑虑和恐慌；当你表明没有上述行为时，诈骗分子便谎称你的身份信息可能被他人盗用作案，由此牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收你的银行资产，甚至可能拘捕你，进行危言恐吓。

　　警方提示：“000”开头的国际网络电话，可以冒充并显示任何单位的电话号码！

　　为打消你的疑虑，诈骗分子会让你拨打114，核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用的有关部门电话；如果你要直接报案，他们会找各种借口加以阻止，然后代替你将电话转接给下一个公检法部门。

　　警方提示：公检法机关之间的电话根本不能直接转接！

　　接下来，冒充办案人员的诈骗分子会让你录制“电话口供”，从中套取银行账户信息，并故意让你听到他们之间的往来通话，让你感到自己被牵进案件之中，银行账户资金即将被冻结或没收。

　　警方提示：公检法机关不会用打电话的方式调查取证！

　　此时，诈骗分子会提出为你申请“国家金融保单”等所谓的“安全账户”，要求你尽快办理新的银行卡作为“安全账户”，把原有的银行账户资金全部转移过来，并指定你用身份证的某几位数字作为密码，让你将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。

　　警方提示：所谓的“安全账户”都是陷阱！

　　接下来，诈骗分子会以案情重大不得泄密为借口，要求你关闭手机，不与第三人接触；还会谎称案情复杂，银行内部人员也涉案，要求你对银行工作人员也要保密。当你将资金转入新的银行卡后，诈骗分子便以核实“安全账户”为由，让你说出银行卡号。

　　警方提示：如果对方要求你只与他们保持通话，一定是骗子！

　　为继续迷惑蒙骗，诈骗分子还会让你修改银行卡的网银密码，使你感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登录你的网上银行，将资金转到了境外。

　　骗子的伎俩尽管很“专业”，但总有这样那样的破绽，为什么还是有那么多人上当，这些受害者又有什么心声要说？

　　被骗1266万的女会计铁窗哭诉

　　台湾刑警队长来南京当联络员，两岸联手打了场漂亮仗

　　去年11月29日，苏州市吴中区某公司财务经理沙某，被一个电信诈骗电话骗走1266万余元，其中包括自己存款8万多元，以及1250多万元的单位存款。因涉嫌国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪，沙某被苏州市公安局吴中分局刑事拘留。近日，在苏州市第一看守所，记者见到了她并采访了她。清秀文静的她眼神里除了哀伤就是澄净，透出几份单纯。接受采访时她不停地泣不成声，表情痛不欲生。

　　公安厅长孙文德：这次行动具有战略意义

　　打击电信诈骗将成立专项办公室

　　作为此次电信诈骗案件专案组的坐镇指挥官，江苏省公安厅长孙文德全程组织领导了案件的侦办工作。他认为，侦办“11·29”专案，既是对一起有影响重大案件的攻坚克难，更是一次打击电信诈骗犯罪的战略行动，是对跨境打击犯罪合作机制的新探索。

　　近年来，全省公安机关一直高度重视打击防范电信犯罪，持续开展了一系列专项打击整治行动，加大侦查破案和社会面宣传防范力度，取得了明显成效，仅去年就打掉这类犯罪团伙65个、成员446名，破获省内外案件1753起。开展跨境打击电信诈骗专项行动，就是主动回应群众期待要求，以这起案件为突破口，迅速掀起新一轮打击电信诈骗犯罪的高潮，坚决维护群众切身利益，不断增强群众安全感满意度。

　　电信诈骗犯罪之所以打击难度大，一个重要原因就是犯罪团伙核心和窝点在境外。如果不捣毁窝点、惩处主犯，仅仅满足于把内地一些次要辅助人员打掉，治标不治本，难以从源头和根本上解决问题。开展跨境打击电信诈骗专项行动，就是抓住源头和根本，坚持主动进攻，集中优势力量出境开展警务合作，以直捣“黄龙”之势，一举摧毁电信诈骗犯罪组织体系的核心，抓捕组织、操纵犯罪的主犯，进一步提升打击此类犯罪的整体效能。

　　孙文德说，此次出境办案，虽然以江苏民警为主体，但是在公安部直接领导和指挥下进行的，受害人及犯罪嫌疑人遍布全国，充分体现了“全国公安一盘棋”战略思想，江苏积小平安为大平安，为全国人民少受电信诈骗之害作出了应有的贡献。他表示，案件办结后，全省公安机关打击电信诈骗的思想不能松、力度不能减，要不断创新理念机制、创新打击模式，力求从根本上打击和预防此类犯罪。江苏省公安厅将成立打击电信诈骗专项办公室，建立长效机制，让打击电信诈骗犯罪走向常态化。