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李明
截至3月15日收盘,上证指数和深圳成指分别较年初时上涨了7.93%和13.09%。长期追踪的30余个投连险账户单位净值收益全线飘红,但没有1个账户的收益率超过深圳成指的涨幅,只有20%的账户收益超过上证指数涨幅。
账户年度收益率排名靠前的投资账户分别是:新华人寿的 “创世之约”投资账户, 3月15日单位卖出价为7.68元,年累计涨幅达到11.48%;海康人寿的 “指数加强型”投资账户,单位卖出价为0.94元,累计涨幅达到9.16%;生命人寿智赢天下的 “精选股票”投资账户,单位卖出价为0.67元,累计涨幅达到9%;泰康人寿的 “优选成长型”投资账户,单位卖出价为0.91元,累计涨幅达到8.85%。
据了解,偏股型投连险投资账户资金主要投资于股票型开放式证券投资基金,以追求资本的长期高增值为目标,投资风险较大,同时目标收益也较高。在选择股票型基金时,保险公司通常会以成长型基金为主,兼顾价值型基金。
今年前2个月,偏股型投连险投资账户的平均涨幅仅为5%,其中半数账户收益低于平均水平。对于偏股型投连险账户表现的落后,中美联泰大都会人寿有关人士表示, 1月偏股型投资账户的股票型基金持仓比例为99.96%。鉴于投连险账户在1月份的净值表现低于基准,未来将继续秉承不进行择时交易的、相对被动的投资管理风格,将仓位维持95%以上,仅留出约5%的现金以满足流动性要求。