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多家银行涉嫌操纵利率牟利

发布时间:2012年03月15日 11:48 | 进入复兴论坛 | 来源:深圳特区报 | 手机看视频


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  据新华社消息 美国、加拿大、欧洲和日本正调查大型银行是否借助操纵一项国际关键利率牟利。

  这项利率是伦敦银行间同业拆借利率(Libor)。全世界总额350万亿美元的金融产品参照这一利率。

  如证实这些银行将陷入巨额赔偿

  美国司法部上周告知一名联邦法官,司法部正就涉嫌操纵Libor的行为展开刑事调查。美国有线电视新闻网(CNN)报道,瑞士、英国、加拿大等国同样介入调查。

  执法人员在过去18个月间对一些银行实施监控,以调查交易员是否在2007年下半年和2008年信贷危机发酵期间,借助在英国伦敦的电子报价过程,提交人为的偏低Libor报价,掩盖银行日益加剧的金融困境。

  一些银行已经配合调查,甚至主动检举自己的员工,期获得宽大处理。例如,美国花旗银行伦敦分行的多名员工怀疑“明星”员工托马斯·海斯曾改变银行日元Libor报价。

  美国纽约大学斯特恩商学院教授罗莎·阿夫兰特斯—梅茨说,即使Libor的微弱变动都能引发“资源重新配置。

  英国《金融时报》11日报道,如果调查证实大型银行果真操纵Libor等关键利率,这些银行将陷入巨额赔偿和集体诉讼等司法和监管漩涡。欧洲联盟委员会负责竞争事务的委员华金·阿尔穆尼亚说:“任何确凿的利率操纵行为都意味欧洲经济需支付非常可观的成本。”

  这一利率定价机制需要改善

  就在相关调查已展开的消息传出同时,Libor主办方英国银行家协会上周承认,这一利率的定价机制需要改善。

  Libor的利率定价过程几乎26年没变,而这一利率是用以观察全球金融体系健康状况的关键指标。Libor上涨,意味银行间趋向于乐意互相放贷。与此同时,Libor担任住房抵押贷款和金融产品日常交易的基础利率。例如,美国执行浮动利率的住房抵押贷款,其利率就与Libor挂钩。

  鉴于这一利率基于银行自身提交的利率估值,而非真实贷款数据,长期以来遭到诟病。批评者认为,银行具有低报利率估值冒充健康的动机。

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