[焦点访谈]短信诈骗花样翻新

发布时间:2010年04月01日 14:05 | 进入复兴论坛 | 来源:CCTV.com

  

    




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    CCTV.com消息(焦点访谈):最近,一些不法分子以汽车退税、房屋退税为名,利用手机、信用卡等工具诈骗消费者钱财。警方介绍,以房屋退税为名进行诈骗属于新出现的诈骗方式,是原有手机短信诈骗基础上的升级版。

  

    前几日,一位刚刚购买新房的秦女士接到了一个电话。来电中,一位自称是税务局的工作人员告诉秦女士,现在有关部门正在办理房屋退税,能退给秦女士9600元,并让秦女士持信用卡直接到ATM机上进行操作。李女士在ATM机上按照对方的要求完成相关操作后,信用卡上不仅没有多出9600元,反而少了两万多元。

  

    警方介绍,秦女士在ATM机上的操作实质上进行的是卡与卡之间的转账业务,在这种操作之前,犯罪嫌疑人已获得事主的个人资料,同时,为了不暴露真实所在地,一般犯罪分子会利用“铁通商务一号通”进行电话虚拟转移,诱使事主以为它是一个座机电话。

  

    据分析,诈骗分子的行骗手段一般都遵循同样的流程:首先,犯罪分子获取事主的个人信息;其次,利用手机短信或铁通一号通虚拟号码与事主联络;然后,要求事主按照指令在ATM机上进行转账;确认成功骗取钱财后,通知事主耐心等待,之后便悄然消失。

  

    据了解,国家将出台相应的法律法规,完善个人信息保护机制;而电信运营商以及监管机构也将出台措施,避免此类案件再次发生。

  

    警方提醒,犯罪分子今后还会以珠宝首饰退说等名义诈骗,消费者一定要保持清醒,不断提高防范意识,使犯罪分子没有可乘之机。

  

    [详细内容]

  

    演播室主持人 方静:

  

    说起利用手机进行诈骗,这已经不是一个新的话题了。从早期的电话号码中奖、海关罚没物品贱卖到异地刷卡消费,骗子们在不停地变换着各种名义骗取人们的钱财,如今他们又使出了退税诈骗的新招数。

  

    解说:

  

    前几天,一位刚刚购买新房的秦女士接到了一个电话,这个电话让秦女士惊讶,又有几分惊喜。

  

    秦女士 事主:

  

    这个电话是一个女同志打的,她说是国家税务局的,现在办理房屋退税,说能退我9600元,税务局的给我留了一个电话,让我跟主管联系一下。

  

    解说:

  

    电话中自称是税务局的主管,让秦女士到中国工商银行办理信用卡。但秦女士已有工商银行的信用卡,对方表示,那就可以直接到ATM机上,按照他们的指令操作。半信半疑中,秦女士来到了工商银行的ATM机前。

  

    秦女士:

  

    插卡进入之后按了转账服务这一项,我跟她联系以后,她说让我输入一下认证码,让我再输入一下密码,输入完之后,他说交易没成功,意思是你再认证一下。所以我按照他的要求又重新输入了一下,后来他说这样吧,没成功,您等着我们核定一下,完了过两天再听通知。

  

    解说:

  

    按照对方的要求完成了操作以后,秦女士有一点忐忑不安,总觉得事情有蹊跷,于是第二天她检查了一下自己卡上的余额。

  

    秦女士:

  

    我一看,少了两万多块钱,我觉得他说9000多元,怎么会少了呢,就赶紧就到派出所报案去了。

  

    解说:

  

    秦女士怎么也没想明白,卡在自己的手上,也没有向对方泄露自己的密码,那么她的钱怎么会被划走呢?

  

    任浩 北京市公安局刑侦总队三支队二队:

  

    犯罪嫌疑人首先让事主插卡,然后有语音提示,提示完了以后,他这块在左上交角会有一个转账或者汇款这么一个栏,这两个栏在一块儿,事主会有一个迷惑,他不知道是转账或者是汇款这一块,他不知道人家给他转,还是他给人家转,分不太清楚。

  

    解说:

  

    汇款与转账功能的难以确认,让事主并没有意识到正在给对方转账,同时犯罪嫌疑人混淆密码和金额的概念,也让事主无法察觉。

  

    贾力 北京市公安局刑侦总队侵财支队二队

  

    从我们现在工作中发现,认证码就应该是案犯或者叫诈骗人的账号,密码就是案犯想诈骗事主钱财的一个钱数。

  

    任浩:

  

    意识稍微高一点的(事主)会问,为什么这块是专款金额呢,然后嫌疑人那边就会解释,说这个东西不是金额,它显示有错误,说这个应该是我们卡的密码,你输入密码就行了,不要去理睬它,你直接输入密码就可以了,然后事主就按照嫌疑人说的操作。

  

    解说:

  

    秦女士在ATM机上的操作实际上是进行了卡与卡之间的转账业务。而且在这种操作之前,犯罪嫌疑人已经获得事主的个人资料,取得了事主的信任。许多事主甚至不只一次被犯罪嫌疑人欺骗钱财。

  

    贾力:

  

    往往是让事主多次重复这种行为,一般情况下就是将事主卡中存的更多的钱,全部都给诈骗走了。

  

    解说:

  

    以房屋退税为名义进行的电信诈骗,属于新出现的诈骗方式,不过警方介绍,这种诈骗方式只是原有手机诈骗基础上的升级版。

  

    胡国强 北京市公安局刑侦总队侵财支队副支队长

  

    现在咱们所说的手机短信诈骗,假如说你在某商场消费了多少钱,银行要对你的储蓄卡也好、信用卡也好,里面自己的钱进行查扣。第二个,发展到汽车退税、购房退税,这都是随着现代化技术的发展,犯罪分子也在不断地转化诈骗的手段。

  

    解说:

  

    汽车退税骗案刚刚出头,仅北京就连续发生三起。三名事主分别被骗50万元、45万元和25万元,这些案件发生的共同特点都是诈骗者掌握事主近期消费动态,获得事主的个人详细资料,获取了事主的信任。

  

    金大志 北京市公安局刑侦总队侵财支队侦查员:

  

    一般都是从网上调取的资料,都是有车的人才会出现这种情况,我们有车,可能在交保险的时候,交养路费的时候,都有可能泄露个人身份。他根据这些资料来判断你是不是新买了房屋,直接通过你网上的个人资料,把电话直接打给事主。

  

    解说:

  

    在获得个人信息后,由于犯罪嫌疑人在异地作案,为了不暴露真实所在地,诈骗者与事主联络所采用的通信手段也具有欺骗性,影响了事主的辨别能力。

  

    胡国强:

  

    他利用所谓的铁通一号通进行电话的虚拟转移,诱使被骗的群众以为它是一个座机电话。

  

    解说:

  

    据了解,中国铁通集团总公司推出了一种商务一号通,是一项新的电信增值业务。申请一个虚拟号码,可以捆绑三个号码。那么商务一号通可以提供使用者哪些便利呢?

  

    中国铁通集团北京分公司业务员:

  

    一号通是一个虚拟号,你可以把常用的固定电话、手机、小灵通捆绑在一号通下面,实现遇忙转接。然后你对外公布的话可以只公布一个一号通号码,个人号可以捆绑三个,企业可以捆绑三到八个。

  

    记者:

  

    所谓的这个捆绑这个号码存在吗?

  

    业务员:

  

    你要捆绑的话可以捆绑,固定电话、手机、小灵通号码都可以,一号通只是一个虚拟号。

  

    记者:

  

    商务一号通有哪些便利,跟其他的号码相比?

  

    业务员:

  

    我们主要的一个功能就是呼叫转移,就是一个转接功能,我们不分地区域的,只要简单地一连,在您自己的电脑上自己操作的话,就可以轻松呼叫转移。

  

    解说:

  

    商务一号通虚拟号码的呼叫转移设置,目的是为了方便商务人员及时联络业务,而一些犯罪分子正是利用这个虚拟号码隐藏自己真实所在地,实施欺诈。

  

    任浩:

  

    这会给事主造成一些错觉,认为这个号码是座机号码,又是010打头的北京号码,认为作案地址在北京,其实作案地不在咱们这边,在南方或者在全国的任何一个地方,它都可以,因为它捆绑,它只起到呼叫转移的作用。

  

    解说:

  

    根据公安部门人员调查和业内人士的分析,现在短信诈骗分子虽然以异地消费、汽车退税、房屋退税等不同诱饵引起事主的注意,但是其行骗手段都是如法炮制,遵循同样的流程。

  

    首先犯罪分子获取个人信息,其次利用手机短信或铁通一号通虚拟号码与事主联络,然后要求事主按照指令在ATM机进行转账,确认成功骗取钱财后,通知事主耐心等待,之后便悄然消失。

  

    近几年,短信诈骗案件屡屡发生,不仅是信息内容过于美丽,同时犯罪分子所巧妙利用通信手段,也增加了事主对诈骗分子的可信度,同时也降低了作案风险,加大了警方的破案难度。

  

    任浩:

  

    如意通这个号码没有实名登记,对我们将来查找这个作案人使用这个卡的号码,我们将来去查它,到底谁购买这张卡,我们不好查找,找不到谁买这张卡,谁用这张卡作案。

  

    金大志:

  

    (犯罪分子)一次性可以买很多很多的卡,因为做短信的时候,或者是打电话的时候,他也要考虑犯罪风险,他要不断更换手机卡,这么大量的手机卡销售,没有一个管理制度,不能够推行实名制,势必还会使这种犯罪继续下去。

  

    胡国强:

  

    如果要是实现手机实名制了,对于犯罪嫌疑人就是一个威慑。

  

    解说:

  

    中国铁通集团9月7号已经开始实行实名制,国家信息产业部年底将会出台实名制规定,届时,将有两亿非实名手机用户需要进行实名登记。实名制的实行将有利于遏制非法短信,保护百姓利益。而对于百姓来说,增加自我防范意识,可以避免类似的欺诈事件再次发生。

  

    金大志:

  

    诈骗犯罪是一种可防性的犯罪,一个就是不要随意地泄露自己的身份资料。

  

    刘飞宇 中国人民大学法学院副教授:

  

    包括人的指纹、姓名、身份证号码、通话记录等等,这些东西都可能成为个资料,我们一般把它叫做个人资料的个人资料权,这种权利意识的提升,应该来说要贯穿于公民自己个人,以及整个社会所有的社会群体当中都意识到这是一种权利。

  

    解说:

  

    据了解,国家将出台相应的法律法规,完善个人信息保护机制。

  

    刘飞宇:

  

    国务院也正在考虑,可能会起草一行政法规级别,或者是规章级别的这么一个个人资料保护的一个规定,这个规定的出台,我觉得可能对将来具体机关执法的时候提供一个法律依据,也会使我们这个社会大家对个人资料的保护提升到一个更高的层面。

  

    演播室主持人 方静:

  

    近几年来短信诈骗手段花样翻新不断升级,根据警分析,犯罪分子今后可能还会以珠宝、手机退税和退电话费的名义进行诈骗。警方提醒广大的消费者面对骗子的诱惑不要贪图小利,一定要保持清醒,提高自我防范意识,以后再收到这类信息的时候,要及时拨打110,让警察帮您鉴别和分析这些信息是否是真实的。在这里还要提醒大家的是,现在银行卡已经开始进入千家万户,成了我们生活中的一部分,在它为我们带来便利的同时,我们也要熟知银行卡的各种使用常识,这样就可以及时识破骗子设下的圈套,让他们没有可乘之机。

  

责编:刘岩

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