男子洗钱4800万元谎称输光 被问发牌规则露馅

法治新闻扬子晚报 2015年04月17日 17:50 A-A+
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　　钱已经被我们赌光了！

　　连“百家乐”在几点以下发第三张牌都不知道,就敢带着4800余万现金去澳门赌场豪赌，而且最后还输个精光？前日，南京中院开庭审理一案件，两被告人坚称钱在澳门赌场输光了。但来自南京市检察院的公诉人却当庭指斥两被告人撒谎，称他们对博彩的基本玩法根本一无所知。原来，两被告人去澳门确实就不是为了赌钱，而是和澳门赌场的人相勾结，以赌钱为幌子，将通过承兑汇票业务骗来的4800余万元洗到其他十余个账户里，以使资金无法追回，实现个人占有。公诉人建议，对两人判处10年到无期徒刑的刑罚。

　　扬子晚报全媒体记者 罗双江

　　“赌资”从哪儿来？

　　4千万到手迟迟不给“客户” 反而打到澳门赌场账户

　　1984年生的赵某，是南京市区人，在一次打牌中与比他小四岁的高淳人朱某某认识，并成为朋友。朱某某虽然没有正当职业，却喜欢赌博，欠了别人300多万外债，连利息一起算已经可达500万。之后，经赵某的朋友蒋某介绍，朱某某在2013年6月花30万买了一家叫做“江苏晨升”的贸易公司，朱某某任法人代表，赵某任经理。晨升公司到了赵朱二人手中后，便开始从事承兑汇票业务。

　　晨升公司是一家通过违规操作帮企业做承兑汇票业务的公司。虽然是违规，但赵某作为具体经办人，尚能把从银行套出来的钱按时交给客户，所以积累了一定的人脉和资源，慢慢也有业内人士找上门来。2013年9月，中介人刘某某通过打听也找到了赵某。刘某某称，某大企业想通过承兑汇票从银行弄5000万左右出来，让赵某操作一下。

　　9月16日，赵某便伪造了一份货物买卖合同，又从网上找人伪造了一份增值税发票，让某大企业准备了一下，就在当天下午拿着材料去某银行咨询手续问题，某银行接待人员称要在银行开户，赵某便以未在银行开户为由离开了。离开之后，赵某立即在澳门赌场为朱某某开了个户头。然后又回到了银行，说在银行的户头开好了。

　　之后，银行便开始打印回函，回函打印好之后，就可以贴现了，但赵某又找了个借口，说还缺少一份回函，次日再来贴现，又离开了银行。赵某离开银行后不久，朱某某即乘坐飞机前往澳门。9月17日，银行在扣除息差之后，将4800多万贴现款打给了赵某，而赵某则将钱打到深圳一家公司的账户上，迅速兑换成6000余万港币，打到了澳门某赌场指定的账户上。而此时，某大企业正在南京傻傻等待这4800余万元到账。

　　■名词解释

　　什么叫“承兑汇票业务”？

　　正规的承兑汇票业务，需要两个企业之间有真实的交易，两个企业之间在汇票上相互背书后，按照合同金额缴纳17%的增值税，之后，收款方拿着汇票和真实的买卖合同及增值税发票，去银行申请贴现。因为汇票都是远期的，一般兑现期在6个月左右，如果收款方想在到期日前兑现，需要根据贴现率向银行支付从现在起至到期日之间的利息差。

　　对于很多需要巨额资金的企业而言，即使有真实的交易，高达17%的增值税，也让其望而却步不敢尝试，所以，为了规避这种高昂成本，很多企业都通过中介找社会上的小公司，通过伪造交易合同及增值税发票来开出承兑汇票，再从银行把资金套出来。而银行贪图利息差，往往对此睁只眼闭只眼，明明知道合同和增值税发票都是假的，也假装不知道。

　　被告人的澳门风云

　　玩的是“百家乐”，换成“泥码”两天输光了

　　赵某和朱某某这一系列诡异行为的背后，到底藏着什么名堂？根据两人在庭审中所说，是因为朱某某想还债，就想用这笔钱去澳门博一把。但是对于谁提出的去澳门，两人说法却“打架”了。

　　朱某某称，知道有这笔钱后，自己就提出想挪用600万还掉自己欠的债，再拿300万出去赌一把，挣点钱，日子好过一点。是赵某提出的去澳门，说澳门赌钱挣得多。9月16日，赵某还主动安排了一条龙服务，帮他订机票，去了珠海后又让赌场安排人来接机，通关去了澳门直奔赌场，随后赵某也去了。但赵某却称，是朱某某自己想去澳门的，机票也不是自己买的，也没安排过接机。

　　两人称，到了赌场之后，朱某某就把账户中的6000余万港币兑换成了一种叫做“泥码”的筹码，便开始赌钱。朱某某玩的是一种叫做“百家乐”的赌博项目，很快就输掉了一千多万。就在这时，朱某某接到了中介人刘某某打来的催款电话，问朱某某为什么还没有把4800多万打给那家大企业。朱某某接到电话后，就找赌场财务“林经理”商议，说自己急需支付一笔款项，能不能把“泥码”换回现金，让自己去付钱。

　　但是，林经理却说，只有现金码可以换回现金，“泥码”要想换回现金，必须在赌桌上达到一定的流水量才行。朱赵二人称，这时，他们就开始央求林经理，称已经输掉一千多万了，让通融一下。林经理同意了，便让两人把“泥码”换成了现金，之后，又让赌场工作人员带着赵某，汇了500万现金给中介人的账户，但很快刘某某就说先不要汇了，反正当天也拿不到，让他们次日再汇，所以他们就没有继续汇。“我又汇了150万给帮我担保的朱某，让他帮我还债”，朱某某称，汇出去650万后，剩下的钱，又被他拿回去继续赌，在9月18日上午全部输光了。

　　公诉人的火眼金睛

　　百家乐什么情况发第三张牌？问倒“编故事”的两人

　　“百家乐在几点以下发第三张牌？”在两人讲述赌钱历程后，公诉人突然抛出了这样一个问题。“8点以下”，赵朱两人回答道。得到答案后，公诉人却直指“你们在说谎。”公诉人拿着一沓关于“百家乐”的资料说，“百家乐”其实就是比大小，9点最大，其规则是6点以下发第三张牌，“9点就最大了，到了8点怎么还可能发第三张牌？”

　　旁听者大吃一惊，这时也突然明白过来，玩了这么多局，输了这么多钱，还对规则一无所知，难道两人所说的赌钱经历，全是胡扯瞎编？如果不是去赌钱，赵朱二人去澳门又是为何？对此，公诉人认为，两人口口声声说玩的是“百家乐”，如果真是在“百家乐”的赌局中输光了4800多万元人民币，怎么可能还对基本规则一无所知？这完全不合逻辑，“就是看也看明白了”。

　　所以，公诉人进一步指出：“两名被告人去澳门的目的根本不是为了赌博，而是和赌场的人相勾结进行洗钱，目的是把这4800多万元现金洗到分散的若干小账户上，实现非法占有。晨升公司明明在银行开有账户，赵某为了拖延时间做诈骗准备，却借故说没有账户。2013年9月16日下午，三张回函都已经开齐，赵某却借故说不全，要次日贴现，其目的也是为朱某某和自己赴澳门洗钱做准备。”公诉人这样说道。

　　公诉人称，相关的资金走向显示，那4800万在到了深圳某公司账上后，又去了一张个人卡，那张个人卡在一天之内居然又汇集了其他1亿多资金，总资金量达到1.4亿之多！之后，那张汇集了天量资金的个人卡，又迅速转出若干笔钱，分散到了若干个小账户上。“根据中国人民银行的认定标准，天量资金汇集到一个账户，再从这个账户分散出去，这是典型的洗钱行为”，公诉人认为，综合这些证据，检方才认为赵朱两人去澳门根本就不是为了赌钱，而是与境外人员勾结配合，将资金转到境外，最终实现个人占有。

　　庭审结果

　　建议在10年到无期徒刑间量刑

　　左等右等后也没收到那4800万钱款，相关企业报了警。警方传唤赵某，他到派出所后以挪用资金罪被刑拘。而朱某某从深圳坐飞机回南京后，在机场被受害单位的人截住并扭送公安机关，也被以挪用资金罪刑拘。鼓楼检方审查后，发现两人并非挪用资金那么简单，而是涉嫌诈骗。根据两人的诈骗金额，最高量刑可至无期徒刑，遂将案件转至南京市检察院提起公诉。

　　前日的庭审进行了一整天。公诉人认为，两人诈骗数额特别巨大，根据刑法262条的规定，应在10年至无期徒刑间进行量刑，并处罚金和没收财产。而赵某的辩护人则认为，受害单位其明知合同和发票都是假的，还要通过违规的承兑汇票搞钱，其也有不可推卸的责任。对此，公诉人认为，行为虽然违规，但并不意味着赵朱两人就可以把本该属于别人的钱拿走不还。庭审结束后，审判长宣布休庭，将择日宣判该案。记者获悉，目前，已经追回的资金只有1200万左右，其他资金能否追回，还是个问号。