[焦点访谈]内外勾结骗巨款

发布时间:2010年04月01日 12:42 | 进入复兴论坛 | 来源:CCTV.com

  

    



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    CCTV.com消息(焦点访谈11月22日播出):前不久,深圳市沃辉投资有限公司存在深圳发展银行景田支行的一笔1500万元巨款突然被人划走。接到报案后,警方迅速将已经化整为零、分散转移的1500万元资金全部冻结在了几家银行的账户上。

  

    今年5月,一名叫做周廷建的人通过中间人找到沃辉公司,声称自己有一块地产项目可以转让。双方在接触以后,沃辉公司表示了买地意向。此时周廷建称,沃辉公司应证明一下自己的资金实力,生意才可以继续谈。于是,按照要求,今年9月12日下午2点,沃辉公司将5000万元存入该公司在深圳发展银行景田支行新开的账户。下午4点多钟,这笔生意的中间人到景田支行办事,无意中听说沃辉公司把刚存入的5000万元中的1500万元给转走了,这引起了他的警觉。经向沃辉公司及银行方面咨询,发现这1500万元是被别人通过盗开的网上银行给转走的。于是,沃辉公司和银行方面迅速向警方报了案。

  

    



警方很快就抓到了办理网上银行业务的江俊庭和周廷建。原来,周廷建等人利用沃辉公司的资料开通了该公司的网上银行账户,转走了1500万元巨款。那么,盗开网上银行所用的资料又是从哪来的呢?

  

    经过调查后发现,景田支行的客户经理许卫东违反规定,将沃辉公司的银行客户资料进行了复印,使犯罪嫌疑人利用这些复印件开通了网上银行。对于为什么许卫东能够违反规定复印客户资料、犯罪嫌疑人在缺少重要开户资料的情况下能够开通网上银行,银行方面没有给出明确解释。

  

    目前,涉案的四名犯罪嫌疑人已全部抓获,案件将很快移交检察机关提起公诉。

  

    全稿

  

    演播室主持人 翟树杰:

  

    观众朋友,你们好,欢迎收看《焦点访谈》。

  

    银行是一个和很多人的利益息息相关的地方,人们把钱存到银行里面,除了享用银行提供的各种金融服务之外,再就是把钱放到银行里面,心里觉得踏实,有安全感。

  

    可是前不久,在深圳市一家公司存在深圳发展银行景田支行的一笔巨额资金却险些不翼而飞。

  

    解说:

  

    今年9月12日下午,深圳市警方同时接到深圳发展银行景田支行和深圳市沃辉投资有限公司的报案。报案人声称,这家公司在景田支行开设的账户中,有1500万元巨款突然不翼而飞。

  

    肖卓东 深圳市公安局刑侦一大队副大队长:

  

    当时听了情况,马上就采取紧急措施,马上把这个钱冻结起来,已经转走了。

  

    解说:

  

    在银行方面的大力配合下,警方以最快的速度将已经化整为零,分散转移的这笔巨款全部冻结在了几家银行的账户上。

  

    肖卓东:

  

    其它公司的也有,到建行也有,工行也有,本身的发展银行都有。

  

    解说:

  

    那么存在银行里的1500万元怎么会一下就被划到了别人的账上呢?警方调查以后了解到,今年5月,一名叫周庭建的人通过中间人找到深圳这家公司,声称自己有一块地产项目可以转让,于是双方在接触以后,公司便准备把地买下来。而此时,周庭建声称,公司要证明一下自己的资金实力,生意才可以继续谈。

  

    刘秀焰 深圳市沃辉投资发展有限公司办公室主任:

  

    对方是要求在他们的指定银行存入5千万的资金。

  

    记者:

  

    这个指定银行是哪儿?

  

    刘秀焰:

  

    深圳发展银行景田支行。

  

    解说:

  

    按照周庭建的要求,这家公司要在深圳发展银行景田支行开一个账户,存入5000元,45天不得使用。

  

    由于账户是自己开,所有权、使用权都在自己手里,所以公司就答应了对方的要求。于是今年7月19日,公司的财务经理便带着开户的材料来到了这家银行。

  

    龙万凤 深圳市沃辉投资发展有限公司财务经理:

  

    根据银行的要求,就要提供营业执照、法人代码证原件和复印件,还有税务登记证,还有银行预留印鉴卡,都在这里,这是银行的预留印鉴卡。

  

    记者:

  

    这就是说,将来的一些跟账户有关的金融活动就必须有这两个章才可以?

  

    龙万凤:

  

    对,没错。就是一定要通过这两个章的验证,然后才能进行。

  

    解说:

  

    这样,在提供了银行要求的所有资料开办了企业存款账户以后,公司便在9月12日下午2点,分两次将5000万元划入了这个账户。

  

    刘秀焰:

  

    因为我们觉得我们把钱存在银行,我们自己的户,自己去开户,钱的调配也好,钱的去向都应该由我们来决定的,应该是绝对不会出任何问题的。

  

    解说:

  

    公司方面做梦都没有想到,为了这刚存进去的5000万元,一个阴谋正在紧锣密鼓地进行之中。

  

    到了下午4点多钟,这笔生意的中间人到这家银行办事,在柜台上无意中听到了一句话,引起了他的警觉。

  

    某公司项目中介:

  

    我听到银行他们在报账,他报了一句,那个报账人,他说沃辉公司今天转了5千万过来,又转走了1500万,他说这个账怎么报好。然后我听了就感觉不对,沃辉公司是我介绍的,刚刚今天2点多钟才到的,打了5千万,怎么会转走1500万呢?然后我就打电话问了沃辉公司的财务。

  

    刘秀焰:

  

    我们当时以为是银行搞错了,特别希望是银行搞错了,但银行给我们的答复是说我们开了网上银行,1500万是我们通过网上银行调走的,但我们财务非常明确地说,我们根本没有开过网上银行。

  

    解说:

  

    公司没有开设网上银行,可刚存进去的5000万元一转眼就被网上银行调走了1500万。为此,公司和银行方面马上报了案。

  

    姜建昌 深圳市公安局刑侦一大队侦查员:

  

    经过两方面的询问以后,我们就发现,这个沃辉公司的账号是没有办理网上银行交易的,而这笔1500万的资金是通过网上银行交易转走的。所以办理网上银行的全过程,里面涉及的人都是嫌疑人。

  

    解说:

  

    于是,警方在调查以后,很快就抓到了直接来办理网上银行的江俊庭和周庭建。

  

    与此同时,警方也关注到了一个更为重要的问题,那就是这些人盗开网上银行所用的材料是从哪里来的呢?

  

    在深圳发展银行的网页上,记者看到,开设企业版的网上银行,当事人不仅要向银行提供企业的营业执照正本、法人代码证正本、经办人身份证正本,而且开办的申请表上盖的单位公章和法人印章也必须和企业在银行预留的完全一样。那么这么多的资料,这些人又是从哪里弄来的呢?

  

    黄存根 深恩市公安局刑侦一大队副中队长:

  

    景田支行负责档案管理的人告诉我们,客户资料由他负责管理,但是负责该客户的客户部经理有权查阅该资料。但是在查阅的过程中不能带出档案室,第二,不能复制。

  

    解说:

  

    可警方在随后调取的银行监控录像里看到,今年9月6日14点03分,有一位银行工作人员却从客户资料保管员那里擅自取走了一份客户资料。

  

    景田支行档案保管员:

  

    用完以后送过来。

  

    解说:

  

    随后,警方发现这位银行员工马上就在银行里面的复印机上,对这份材料进行了复印。而警方调查后发现,这个人违规取出、擅自复印的竟然就是这家深圳沃辉公司7月19日开设的一般企业账户的资料。那么这位银行员工究竟是谁呢?

  

    姜建昌:

  

    是银行的客户部经理许卫东。

  

    肖卓东:

  

    保管员把客户资料提供给客户经理,客户经理按照规定,只能看不能够复印,更不能带走。这次他就提出来,提出来要复印,复印就要把资料带走,也就提供给犯罪分子。

  

    解说:

  

    客户交给银行的资料属于非常重要的商业机密,银行有义务妥善保管,不得泄露。可是身为银行管理人员的许卫东不仅轻易地从保管员那里取走了客户的资料,还在银行里堂而皇之地进行了复印。那么对于许卫东当时的行为,银行方面有没有人过问呢?

  

    杨肃 深圳发展银行景田支行行长:

  

    你说复印,因为我需要这个资料的话,我要给他提供服务的话,那我可能需要了解公司的一些详细的东西,比如说或者我遗忘了,或者我需要把它记忆下来,我拿笔记本记下来,或者把它复印下来,我觉得他有很多渠道可以留下这个,不一定非想到他说不能去印。

  

    记者:

  

    我可以不可以理解,就是说作为客户经理或者说是为客户提供服务的工作人员就可以复印客户的资料?

  

    杨肃:

  

    不可以这么理解,这只能是个特殊的。就好像你叫你的摄影师帮助你做一个什么事情,因为他是你的同事,你就帮他去做了,是不是?这完全是个人的。

  

    记者:

  

    就是说银行在这方面没有具体的规定,像什么样的人员才可以复印客户的资料,什么样的情况下资料的保管员可以把这个资料提供给自己的同事,没有一些具体的规定?

  

    银行工作人员:

  

    我们可以暂停一下吗?

  

    解说:

  

    另据了解,深圳发展银行对客户开办网上银行要求的是审核相关证件的正本,保留复印件。

  

    那么对于这些不法分子来说,只有公司的这些复印件,应该还是无法办理网上银行的。而今年9月7日,犯罪嫌疑人周庭建和江俊庭在深圳发展银行景田支行又是想的什么招,把这个网上银行账户拿下来的呢?

  

    记者:

  

    直接去了以后找的谁?

  

    江俊庭 犯罪嫌疑人:

  

    找的许卫东客户经理,许卫东客户经理。

  

    记者:

  

    然后由他来给你们具体来办?

  

    江俊庭:

  

    由许卫东客户经理带我过去,带我过去办理这事。

  

    记者:

  

    当时柜台上的营业员有没有问一下,你们有没有带原件,我要看一下原件才行,光是复印件不行?

  

    江俊庭:

  

    当时营业员也打电话问了,咨询一下说复印件这个以前都不允许,后来他打电话说了,现在允许,就这样。

  

    解说:

  

    深圳发展银行明明规定,办网上银行要审核好几种证件的原件,可两位犯罪嫌疑人没有提供这些重要的材料,银行方面怎么就给办了呢?

  

    杨肃:

  

    所有的复印件上,许卫东,就是我们行这位客户经理,他已经签了字,与原件核对相符。如果我们行的员工,许卫东他已经签了字确认的话,柜员没有一定要求说必须要看原件。

  

    记者:

  

    那就是说,作为客户经理,他说我已经看过这个原件,那么你们柜台的工作人员,具体办理的工作人员可以不再看这个原件可以办?

  

    杨肃:

  

    我停一下好吧?

  

    解说:

  

    此时,由于银行方面有关人员中止了我们的采访。这样,在具体操作中,什么样的情况下可以办理网上银行,我们没有得到银行方面更进一步的解释。

  

    周宇 深圳市沃辉投资发展有限公司法律顾问:

  

    还有一个问题,就是我们的开户协议里面明明确确提到开网上银行要另签协议,而且另签协议的话,我们前一个协议有联系人,有联系电话,有公司的地址,也有公司的电话。那为什么在开网上银行的时候,我们都没有收到任何信息?种种这些设置安全的银行内部规定,它全部回避了。

  

    解说:

  

    就这样,在许卫东的帮助下,9月7日下午,周庭建和江俊庭顺利地开通了深圳沃辉公司的网上银行。当9月12日下午,公司的5000万元资金一到账,这伙人就在两个小时不到的时间里划走了1500万。

  

    记者:

  

    当时在现场把1500万划走的时候,现场是你操作的还是谁操作的?

  

    林义瀚 犯罪嫌疑人:

  

    不是我操作的。

  

    记者:

  

    谁操作的?

  

    林义瀚:

  

    我不懂。当时用的电脑是许卫东。

  

    记者:

  

    他在操作?

  

    林义瀚:

  

    对。

  

    黄存根:

  

    许卫东是深圳发展银行景田支行的客户部经理,他在这个案件里面起着一个内外勾结,内部作案人员的一个作用。从整个案件来看,许卫东无疑也是一个主要犯罪嫌疑人。在这起案件中,没有许卫东的作用,这起案件就不可能发生。

  

    演播室主持人:

  

    这一案件由于警方行动迅速,4名犯罪嫌疑人现在已经全部被抓获归案,案件很快将移交给检查机关提起公诉。

  

    在这一案件中,虽然银行方面没有经济上的损失,但是这个事件本身却很值得人们关注。银行事关国家和公众的利益,因此,不能让管理制度仅仅成为挂在墙上的摆设,还要严格执行,加强监管。只有这样,才能有效地防范和杜绝金融犯罪的发生。

  

    好,感谢您收看今天的《焦点访谈》。下次节目再见!

  

责编:刘岩

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