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小老板POS机套现1800万元 涉嫌非法经营被刑拘

发布时间:2011年10月17日 10:12 | 进入复兴论坛 | 来源:中安在线


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  如今,信用卡被广大市民广泛所用,一些不法分子也盯上了它。昨日,合肥市公安局通报称,今年1~10月,合肥共破获银行卡犯罪案件127起,涉案1.7亿元。在其中一起令人震惊的案件中,超市小老板章化(化名)竟用POS机帮他人套现1800余万。

  贷款广告牵出大案

  今年年初,合肥市公安局包河分局民警王小平注意到一则提供贷款、兑换资金的广告。王警官意识到,这极有可能是一起利用POS机进行非法套现的案件。随后,其以一名客户的身份,拨打了对方的联系电话,对方自称是徽州大道与水阳江路附近一家超市的“老板”,名叫章化,以前曾帮一些客户利用POS机办理过相关业务。包河警方感到此事有点蹊跷,遂成立专案组调查。

  经过4个月的侦查,4月22日下午2时许,专案组民警赶到徽州大道与水阳江路交口附近的徽鸿超市,将章化抓获归案,并在超市现场查扣4台POS机以及158张POS机兑现账单。

  套现数钱数到手软

  经查,章化,31岁,蒙城人。他交代,2007年他开了一家超市,为了生意上的需要,他以爱人的名义在合肥某银行申请了一台商务通POS机,供顾客购物时刷卡消费。一天,一名顾客走进店中,询问这台POS机是否可以办理套现业务。当得知不能办理这项业务后,顾客离开超市。

  顾客走后,章化却萌生了“办一台POS机,专门办理套现业务,从中收取手续费”的想法。于是,章化瞒着自己的爱人,再次用爱人刘某的身份信息,以徽鸿超市的名义向合肥一家银行申请了一台POS机,放在超市供顾客套现时使用。每笔交易,章化会收取1%的手续费。自从这项业务开通后,超市的生意红红火火,“业务”蒸蒸日上,可谓是数钱数到手发软。

  此后,章化又以注册企业的身份,到银行申请了4台POS机,将5台POS机全部放在徽鸿超市里,除一台进行正常的商务刷卡消费外,其余4台全部用于顾客刷卡套现。民警粗略统计了一下,章化非法从事信用卡刷卡套现交易达2000多笔,套现金额达1800余万元。目前,章化涉嫌非法经营罪,被警方刑事拘留。

  勿轻信“以卡养卡”

  合肥市公安局经侦支队相关负责人告诉记者,由于信用卡具有透支消费的功能,刷卡者可享受多达50天不等的免息期。一些不法分子就钻了这个空子,“假消费,真套现”。不法分子一般会先发布“代办信用卡、无抵押免利息贷款”、“垫还、兑现”等广告,诱使需要贷款的人与其联系代办信用卡,持卡人只要付一定的手续费,就可申领到信用额度不等的信用卡。之后,经过中介公司POS机刷卡,套取现金。

  然而,频繁刷卡套现,对于持卡人来说风险很大,如果持卡人能尽快将透支的钱还给银行,问题还不大,一旦还不上,麻烦就来了,“很容易陷入恶性循环,持卡人背负的债越来越多,在银行规定期限内还不上的话,很有可能会涉嫌信用卡诈骗。”

  这位负责人提醒广大市民,切勿轻信或参与所谓“以卡养卡”的说法,使用银行卡非法套现、以卡养卡,容易造成持卡人信息泄露,导致个人出现不良信用记录。(新安晚报 合公新 常国水)