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骗子冒充银行客户经理 受害者被骗4000多万元

发布时间:2011年07月27日 19:20 | 进入复兴论坛 | 来源:浙江在线


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  遇有高额回报的揽储 千万别昏了头

  骗子冒充银行客户经理 受害者被骗4000多万元

  骗子冒充银行客户经理,拉来750万存款,还帮忙办手续,付90万元利息。背地里,他偷偷开通网银办好U盾,通过网银把钱转进自己口袋。

  贴息存款,已经不是什么新鲜 事儿了。银行为了完成存款任务,往往会按照比例,给帮忙介绍大额存款业务的人一些额外的劳务费。但你可能想不到,居然有人开始冒充银行的客户经理,骗取大量存款,然后再通过网上银行将这些存款偷偷转走。前段时间,有三位被害人就被人用这种方式骗走了4000多万元。

  案件回顾:

  2005年,胡某、章某、朱某一起找了一份看似来钱很快的“活儿”,从事高利贷活动。但令他们没想到的是,到了2008年底,放出去的钱款收不回来了,自己也背上了巨额的债务无法偿还。

  怎么办呢?胡某等人合计着想了一个办法,不如以银行需要转贷以及可以额外支付高额的利息为诱饵,先骗一些有钱人在银行开设活期账户和存款,然后再通过网上银行把这些存进来的钱转出去,把欠下的债还了。

  但是要让客户存款,必须得找个熟悉银行业务的人才行。于是,章某通过一个名叫李某的人,联系上了具有银行从业身份的顾、梁二人,而严某也同样联系上了有银行工作经历的李、黄二人。

  顾、梁、李、黄四人的工作就是冒充银行客户经理,让客户把钱存到银行。2009年3月,第一次行动开始,顾某联系了一名姓赵的客户,他和对方说:“银行现在需要资金,专门用来给企业贷款,你如果有钱的话赶紧存进来,只要在银行放上一年,年息可以达到12.5%。”

  赵听着有些心动,到了当年的3月31日,赵来到银行。李某则假扮起了该银行的客户经理,接待了赵,帮他代理了所有的开户存款手续,并且神不知鬼不觉地帮赵开通了网银,网银的U盾、网银账号和密码自然也由这位“客户经理”代为保管。

  据犯罪嫌疑人李某说,对于大额存款的客户,银行有“潜规则”。即使是开户存款这样的简单业务,一些银行目前也都由客户经理代办所有业务,所以对客户经理行为,客户还是比较信任的。

  赵总共存进了750万元。手续办理完毕后,胡某还支付了赵90万元的额外利息。但他们也和赵签订了一份协议,一年之内,不能对这笔钱办理取款、查询、抵押等业务。

  也正是因为这个协议,赵对存进去的这笔钱之后的情况一无所知。根据公诉机关的调查,账户内的750万元存进不久后,就被嫌疑人从网上转到了其他的账户,用来归还债务。

  除了赵某外,李某等人还用同样的手段,在2009年4月从徐某这里骗进了3000万元的存款,2009年5月又从许某这里骗取了300万元的存款。

  公诉机关认为,被告人以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的手段,骗取他人的财物,数额又特别巨大。因此,应当以诈骗罪追究其刑事责任。(杭州网 张玎)