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全球大银行将再提资本充足率

发布时间:2011年06月28日 17:24 | 进入复兴论坛 | 来源:经济参考报 


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  巴塞尔新规要求,提高幅度依银行规模在1到2.5个百分点不等

  当地时间25日,巴塞尔银行监管委员会在瑞士宣布,为避免全球再遭金融海啸冲击的风险,将要求对全球金融稳定有重大影响的银行提高资本充足率,提高幅度依银行规模在1到2.5个百分点不等。

  国际清算银行体系下的巴塞尔银行监管委员会(简称“巴塞尔委员会”)在瑞士巴塞尔开会,各国央行总裁达成协议,同意提高部分大型银行的核心第一级资本充足率,在现行的7%之外,必须准备额外的资金,以加强承受风险的能力,也防止银行无限制的扩张,而造成一家倒闭就动摇全球的现象。

  彭博社引述消息人士的话报道,如果银行继续扩张,额外的资本比率要求可能再增加一个百分点,最高可能达到3.5个百分点。额外的资本要求将和去年9月公布的“巴塞尔协议III”银行资本架构最低标准并行,根据“巴塞尔III”的规定,核心第一级资本充足率为7%、一级资本充足率8.5%、整体资本充足率10.5%。

  据悉,有28至30家银行符合标准,包括8家美国银行。而资本充足率需额外增加最高幅度2.5%的8家金融机构包括汇丰、花旗集团、摩根大通、美国银行、德意志银行、法国巴黎银行、苏格兰皇家银行及巴克莱集团,他们核心第一级资本充足率最低要求为9.5%。

  高盛、摩根士丹利、瑞士银行则被归入下一级别,需满足2%的额外资本要求,核心资本充足率最低要求为9%,还有10至15家大型银行或将被划分至额外提高0.5%至2%。

  巴塞尔委员会预定7月底左右公布具体办法,以及必须增加资本充足率的银行名单,相关银行必须在2016年至2018年的三年内逐步达到标准。但由于委员会目前拥有的数据是旧数据,名单可能出现变动。

  欧洲央行行长特里谢表示,25日达成的协议将有助于解决全球重要银行面临的外部负面影响以及道德风险。

  新规引起金融机构不满,认为会影响全球经济复苏,纷纷强力游说,避免被列入会影响全球金融体系的名单。

  巴塞尔委员会25日的声明称,这些大银行的资本附加费范围在1%到2.5%之间,必须与银行的核心资本相符,但与银行发行的或有可转换债券无关,显示对资本充足成色要求颇高。

  不过业内专家称,银行可以通过业务缩减或调整资产来“逃脱”新规范畴,在新规公布前降低银行额外资本补充的级别。彭博社援引分析师观点举例说,花旗集团可以低价卖出价值3000亿美元的问题资产,并将此收入转投为摩根士丹利旗下的财富管理部门———摩根士丹利美邦的风险投资项目。

  而各大国际银行为适应巴塞尔新规,近期已经显示调整资产配备动作的频繁。例如汇丰控股目前正在筹划以调整结构,出售美国信用卡业务的方式增加资本。近日市场传出美国银行将在禁售期后,减持建设银行,以补充自身资本。

  值得注意的是,目前内地银行在港上市H股的主要股东中,有大量外资银行的身影。例如交通银行大股东汇控持H股比例高达40.55%,工商银行的大股东包括高盛、美银美林、瑞士信贷等,持股比例6.9%至12.4%,招商银行H股由摩根大通持股11.1%。农业银行、中信银行、中国银行等也有外资银行作为大股东。出售中资银行股套现,或成为外资大行补充资本金的一个选项。记者 闫磊