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黄金春节热销基金盯上黄金

发布时间:2011年02月17日 12:04 | 进入复兴论坛 | 来源:人民网

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  在去年上证综指下跌14.31%,房地产市场被政策打压的背景下,国际金价经历了一波牛市,全年涨幅达到了36.8%,黄金也成为最炙手可热的投资品,随着黄金热的汹涌而至,有关黄金投资的衍生品也接踵而来,基金公司也把握住这个机会,有关黄金基金业应运而生。黄金股、黄金基金、纸黄金到底哪个更适合投资呢?

  黄金牛市仍在持续

  昨日,国际贵金属报价,每盎司现货黄金已经达到1354.6美元。近期黄金价格虽然出现调整的走势,但多数分析师表示,从长期投资来看,仍具有一定的上升空间。而在春节期间,温州一大客户毫掷1800万从广东黄金专卖店一次性购买60公斤黄金产品,对于黄金投资热也可见一斑。据该客户表示,现在通胀比较厉害,还是黄金保值,政府打压房价,股市也半死不活,金价却是一路走高。

  投资大师吉姆 罗杰斯在去年10月份接受CNBC采访时表示,黄金牛市远远没有结束。他预计黄金将在10年内达到2000美元/盎司的价位,并表示自己一辈子都不会卖出。罗杰斯指出,当前各国纷纷贬值货币来解决债务问题,到时候没有人会相信哪个国家的货币,只有商品与真正的资产才站得住脚。

  而根据研究机构数据统计,自1825年以来,185年的黄金年平均涨跌幅区间,可以发现黄金年线七成概率上行。

  黄金基金受追捧

  投资实物黄金虽然好,但是也有流动性差和起点高的缺点。一般单条金条最小的单位为50克,也就是说至少要1.5万元才能开始投资。更为重要的是,相比基金、纸黄金,实物黄金的流动性成为限制其推广的最大矛盾,存储风险也较大。

  而基金公司瞅准了这个空白,专门设置了投资于黄金品种的衍生品――黄金基金。这也确实得到了广大投资人的认可。从国内首只黄金基金诺安黄金基金的募集数据来看,也可以窥豹一斑。该基金募集金额超过32亿元,用满了诺安基金5亿美金的外汇额度,一举成为三年来首发规模最大的QDII基金。

  据记者了解,除了已经动手的诺安和易方达之外,目前想发黄金产品的基金公司大有人在,甚至一些私募也想涉足此领域。

  随着国际金价的节节攀升,国内黄金股的表现也出现普涨,最具代表性的黄金股,山东黄金(600547)在去年金价节节高升的背景下,上涨31.45%。中金黄金(600489)上涨24.91%,辰州矿业(002155)上涨41.64%,只有紫金矿业(601899)因为溃坝事件造成下跌,去年的跌幅为13.94%。黄金概念股中表现最好的当属豫光金铅(600531),去年的涨幅超过80%。

  从股票二级市场的表现来看,黄金股和黄金现货的涨幅不相上下,不过从操作难度上,由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司,要关注金矿公司的经营状况,还要对黄金市场价格走势进行分析。因此,参与的人要有一定的股票市场投资经验,而且能够长期持有不动股票的投资人还是少数,因此黄金基金填补了这个空白,通过专业的投资人对黄金市场进行投资,更为保守的投资人甚至可以采取定投的方式,可以平滑波动。

  黄金基金参与门槛低

  与目前国内个人投资者投资黄金的主要渠道――实物黄金和纸黄金相比,投资黄金基金的参与门槛更低,买卖也更方便。

  黄金基金面市将降低国内黄金投资的参与门槛,更利于中小投资者。据了解,目前国内现有的黄金投资方式中,“纸黄金”投资的起始门槛较低,如商业银行自有品牌的“纸黄金”业务,最低10克就可以进行投资,大约3000元就可以进行“纸黄金”投资。上海黄金交易所的“账面实物黄金”参与门槛较高,最少100克才可进行投资,需要的资金在3万元左右。而今后有了黄金基金1000元便可参与黄金投资。

  从交易费用来看,开设“纸黄金”业务,一般不需要开户费。商业银行自有品牌“纸黄金”的交易费是以点差的方式来收取的,单边点差为0.4元/克左右。进行账面“实物黄金”投资,需要到代理银行开设专用的黄金账户,需要的手续费为60元,有股份制银行开户免费,交易的手续费是以交易金额的固定比例来收取,按照客户级别和交易量规模的不同,手续费率大约为交易金额的0.08%~0.21%。不过对于投资者的投资经验有一定的要求。

  而从目前的信息来看,黄金基金的认购/申购费率应该介于交易金额的1%~1.5%之间,手续费要贵一些。